Bắt doanh nhân 52 tuổi cùng một nhân viên ngân hàng
Hai đối tượng đã cấu kết với nhau để chiếm đoạt gần 2.000 tỷ đồng tiền gửi của khách hàng.
Theo Binance, một vụ lừa đảo tinh vi từng gây chấn động dư luận đã bị phanh phui tại tỉnh Chiết Giang (Trung Quốc). Nhiều người dân bất ngờ phát hiện tiền gửi tiết kiệm trong ngân hàng của họ bỗng dưng biến mất một cách khó hiểu. Cảnh sát ngay lập tức vào cuộc điều tra, phát hiện gần 500 triệu NDT (tương đương gần 2.000 tỷ đồng) đã bị rút khỏi các tài khoản mà không ai hay biết.
Điều khiến dư luận sửng sốt là kẻ chủ mưu lại chính là một nữ doanh nhân 52 tuổi - người từng được xem như hình mẫu thành đạt trong cộng đồng.
Mọi chuyện bắt đầu từ năm 2013, khi một phụ nữ tên D., sống tại TP Thiệu Hưng, được giới thiệu về một chương trình “gửi tiền lãi suất cao” tại Ngân hàng Nông nghiệp huyện Phụng Hóa. Mức lãi suất lên tới 13-15%, cao gấp nhiều lần so với lãi suất ngân hàng thông thường vào thời điểm đó.
Bị hấp dẫn bởi viễn cảnh có thể sinh lời hàng triệu chỉ sau một năm, cô D. quyết định gửi toàn bộ số tiền 13 triệu NDT (tức hơn 46 tỷ đồng) vào ngân hàng theo hướng dẫn của một người giới thiệu. Tuy nhiên, để được tham gia chương trình đặc biệt này, cô buộc phải đồng ý không kích hoạt tin nhắn SMS thông báo giao dịch và tuyệt đối giữ bí mật về khoản tiền gửi.
Một năm sau, vào dịp Tết, khi đến ngân hàng rút tiền, cô D. tá hỏa phát hiện tài khoản của mình đã trống trơn.
Không lâu sau đó, ông P., cư trú tại huyện Thiên Thai, cũng trình báo với cảnh sát trong tình trạng tương tự. Khoản tiền 3,3 triệu NDT (gần 12 tỷ đồng) mà ông gửi vào ngân hàng cũng biến mất một cách bí ẩn.
Nhiều ngày tiếp theo, hàng loạt người dân tại nhiều khu vực khác trong tỉnh lần lượt trình báo việc số tiền tiết kiệm trong tài khoản của họ bị rút sạch mà không rõ nguyên nhân. Qua kiểm tra và xác minh, lực lượng chức năng phát hiện tổng số tiền bị thất thoát đã lên tới 500 triệu NDT.
Dựa vào lời khai của các nạn nhân cùng quá trình kiểm tra luồng tiền giao dịch, cơ quan điều tra phát hiện toàn bộ số tiền bị rút đều đổ về một tài khoản đứng tên người phụ nữ họ Khâu. Lần theo dấu vết, cảnh sát xác định bà Khâu (52 tuổi) là một nữ doanh nhân tại địa phương. Bà đã cấu kết với một nhân viên ngân hàng tên Chu để thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền gửi của khách hàng.
Trong quá trình điều tra, Chu thừa nhận đã giúp bà Khâu “mượn tạm” tiền trong các tài khoản tiết kiệm nhằm mục đích xoay vòng vốn, đổi lại là khoản hoa hồng 10% cho mỗi giao dịch.
Trước đây, bà Khâu từng điều hành một công ty nhỏ, song do quản lý yếu kém, doanh nghiệp nhanh chóng lâm vào cảnh nợ nần chồng chất. Thay vì chấp nhận phá sản, bà quyết định liều lĩnh thực hiện kế hoạch chiếm đoạt số tiền gửi bằng cách tận dụng sơ hở trong quy trình kiểm soát nội bộ của ngân hàng và lợi dụng lòng tin của những người quen biết.
Bà Khâu cam kết với phía ngân hàng rằng sẽ hoàn trả tiền sau một thời gian ngắn. Tuy nhiên, thực tế toàn bộ số tiền này đã được sử dụng để trả nợ doanh nghiệp, chi tiêu cá nhân và không hề có ý định hoàn lại.
Khi bị bắt giữ, cả bà Khâu và nhân viên Chu đều thừa nhận toàn bộ hành vi sai phạm. Song do số tiền đã bị tiêu hết, khả năng bồi thường cho các nạn nhân gần như không còn.
