Triệu tập giám đốc chi nhánh ngân hàng, bắt lãnh đạo, phong tỏa công ty tín thác rút hơn 700 tỷ tiền gửi của khách
Qua điều tra, tài khoản của một nữ doanh nhân đã bị rút tiền hơn 80 lần và toàn bộ số tiền chuyển đến một công ty quỹ tín thác.
Mới đây, một vụ việc gây chấn động xảy ra tại Quảng Châu, Trung Quốc, khi nữ CEO Lý Quyên vướng vào một sự cố nghiêm trọng liên quan đến tài khoản ngân hàng. Khoảng 4 tháng trước, sau khi ký kết hợp đồng trị giá 10 triệu nhân dân tệ (hơn 36 tỷ đồng) với một đối tác nước ngoài, cô quyết định gửi toàn bộ số tiền vào ngân hàng gần nhà để đảm bảo an toàn do tính chất công việc thường xuyên phải đi công tác xa.
Tin tưởng vào lựa chọn của mình, Lý Quyên yên tâm sang nước ngoài giải quyết công việc. Tuy nhiên, khi trở về và cần rút 1 triệu nhân dân tệ (hơn 3,5 tỷ đồng) để tạm ứng cho một đối tác, cô phát hiện tài khoản của mình chỉ còn lại 6,2 tệ (khoảng 22.000 đồng). Quá bất ngờ, cô lập tức đến ngân hàng để yêu cầu kiểm tra. Tuy nhiên, các nhân viên tại đây không thể đưa ra lời giải thích hợp lý và liên tục khẳng định hệ thống không gặp bất kỳ sự cố nào, đồng thời phủ nhận trách nhiệm.
Không chấp nhận câu trả lời mơ hồ, cô yêu cầu được gặp lãnh đạo ngân hàng. Sau nhiều lần trì hoãn, Lý Quyên được đưa vào một cuộc họp. Trong cuộc hỏi, lãnh đạo chi nhánh phủ nhận mọi liên quan, thậm chí còn đề nghị cô nên trình báo với cơ quan chức năng nếu cảm thấy không thỏa đáng. Trước thái độ chối bỏ trách nhiệm, cô quyết định khởi kiện.
Tuy nhiên, phán quyết từ tòa sơ thẩm khiến nhiều người ngỡ ngàng khi tuyên bố Lý Quyên phải tự chịu trách nhiệm vì thiếu bằng chứng chứng minh ngân hàng có sai phạm. Không chấp nhận kết quả này, cô tiếp tục theo đuổi vụ kiện lên cấp cao hơn.
Trong quá trình điều tra sau đó, khi cảnh sát vào cuộc và yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê cũng như tài liệu liên quan, một sự thật bất ngờ được hé lộ. Tài khoản của Lý Quyên đã bị rút tiền hơn 80 lần và toàn bộ số tiền chuyển đến một công ty quỹ tín thác ở tỉnh Hồ Bắc – nơi cô hoàn toàn không quen biết.
Bất ngờ hơn, ngân hàng xuất trình một giấy ủy quyền có chữ ký của cô, cho phép chuyển tiền vào quỹ đầu tư. Tuy nhiên, Lý Quyên khẳng định cô chưa từng ký bất kỳ giấy tờ nào như vậy, và tại thời điểm giấy được ký, cô đang ở nước ngoài. Điều này khiến cảnh sát nghi ngờ có hành vi làm giả tài liệu. Sau khi giám định chữ viết, kết luận được đưa ra: chữ ký là giả. Manh mối đầu tiên về một đường dây gian lận bắt đầu hé lộ.
Tâm điểm điều tra sau đó chuyển sang giám đốc chi nhánh ngân hàng – Vệ Quang. Sau khi bị triệu tập và thẩm vấn nhiều lần, ông này thừa nhận đã thông đồng với công ty tín thác tại Hồ Bắc để chiếm đoạt số tiền lớn trong tài khoản của khách hàng. Phương thức thực hiện được mô tả là vô cùng tinh vi, bao gồm việc làm giả giấy tờ, vô hiệu hóa hệ thống thông báo giao dịch, rút tiền thành nhiều đợt nhỏ để tránh bị phát hiện. Với mỗi lần trót lọt, Vệ Quang nhận một khoản "hoa hồng" từ phía công ty liên quan.
Cuộc điều tra quy mô giữa hai tỉnh Quảng Đông và Hồ Bắc sau đó đã phát hiện đây không phải là trường hợp duy nhất. Tổng cộng, hơn 200 triệu nhân dân tệ (hơn 726 tỷ đồng) đã bị chiếm đoạt theo phương thức tương tự, và rất nhiều khách hàng không hề hay biết tiền gửi của họ đã bị đánh cắp.
Hiện tại, công ty tín thác đã bị phong tỏa hoạt động, lãnh đạo công ty bị bắt giữ, song phần lớn số tiền bị rút đã được chuyển ra nước ngoài, gây khó khăn lớn cho quá trình thu hồi tài sản.
Sau khi xem xét toàn diện diễn biến vụ việc, Tòa án cấp cao đã quyết định hủy bỏ phán quyết sơ thẩm, đồng thời kết luận ngân hàng có trách nhiệm gián tiếp khi để nhân viên lợi dụng kẽ hở để chiếm đoạt tiền của khách hàng mà không có biện pháp giám sát hoặc cảnh báo kịp thời. Ngân hàng buộc phải bồi thường cho Lý Quyên 4,5 triệu nhân dân tệ (hơn 16 tỷ đồng) cộng với phần lãi suất của bốn tháng. Mặc dù con số này chưa bằng một nửa tổng thiệt hại, nhưng là thành quả của hành trình kiên trì theo đuổi công lý không mệt mỏi của Lý Quyên.
Theo 123
