Chỉ còn ít ngày: Giao dịch tài sản mã hóa sai quy định có thể bị phạt 100 triệu đồng
Từ ngày 1/9/2026, Nghị định 284/2026/NĐ-CP chính thức có hiệu lực, quy định cụ thể các mức xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa. Đáng chú ý, nhà đầu tư cá nhân giao dịch không đúng quy định có thể bị phạt tới 100 triệu đồng.
Giao dịch tài sản mã hóa sai quy định, cá nhân có thể bị phạt 100 triệu đồng
Theo Điều 9 Nghị định 284/2026/NĐ-CP, nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa được Bộ Tài chính cấp phép có thể bị phạt từ 30 đến 50 triệu đồng.
Mức phạt cao hơn, từ 70 đến 100 triệu đồng, được áp dụng đối với nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa được chào bán, phát hành cho nhà đầu tư nước ngoài theo quy định.
Như vậy, kể từ tháng 9, việc lựa chọn kênh giao dịch và đối tượng giao dịch tài sản mã hóa sẽ trở thành vấn đề nhà đầu tư cá nhân cần đặc biệt lưu ý, khi hành vi vi phạm có thể dẫn đến mức phạt lên tới 100 triệu đồng.
Nghị định 284 được Chính phủ ban hành ngày 16/7/2026, quy định chi tiết về xử phạt vi phạm hành chính đối với các hành vi liên quan đến tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa.
Chưa được cấp phép cung cấp dịch vụ, có thể bị phạt tới 200 triệu đồng
Nghị định cũng đưa ra mức xử phạt đáng kể đối với các tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp phép.
Cụ thể, tổ chức thực hiện cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa có giấy phép hoặc quảng cáo, tiếp thị liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp phép có thể bị phạt từ 180 đến 200 triệu đồng.
Mức phạt này áp dụng đối với tổ chức. Nếu cá nhân thực hiện hành vi tương tự, mức phạt bằng một nửa, tương ứng từ 90 đến 100 triệu đồng.
Ngoài tiền phạt, tổ chức vi phạm còn có thể bị tịch thu tang vật, phương tiện; buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp và gỡ bỏ website, phần mềm, hệ thống giao dịch hoặc các trang thiết bị được sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm.
Nếu tang vật, phương tiện đã bị tiêu thụ, tẩu tán hoặc tiêu hủy trái quy định, tổ chức vi phạm phải nộp lại khoản tiền tương đương giá trị của tang vật, phương tiện đó. Với hành vi quảng cáo, tiếp thị trái phép, chủ thể vi phạm còn phải hủy bỏ và cải chính thông tin.
Bên cạnh đó, tổ chức phát hành tài sản mã hóa cho sai đối tượng có thể bị phạt từ 150 đến 200 triệu đồng, đồng thời bị đình chỉ hoạt động chào bán, phát hành trong thời gian 6 đến 12 tháng. Đợt chào bán, phát hành vi phạm cũng phải bị hủy bỏ và toàn bộ số tiền đã thu phải được hoàn trả.
Trường hợp cá nhân thực hiện hành vi tương tự, mức phạt bằng một nửa mức phạt đối với tổ chức, tương ứng từ 75 đến 100 triệu đồng.
Mức phạt từ 150 đến 200 triệu đồng cũng được áp dụng đối với tổ chức chào bán, phát hành tài sản mã hóa khi chưa đáp ứng đầy đủ các điều kiện theo quy định. Cá nhân vi phạm trong trường hợp này có thể bị phạt từ 75 đến 100 triệu đồng.
