Dùng tài khoản doanh nghiệp để 'lách quy định', NHNN nói gì?

Ngày 29/10, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) và Tập đoàn IEC đã phối hợp tổ chức Hội thảo và Triển lãm Smart Banking 2024.

Tại Hội thảo, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Phạm Tiến Dũng đã chia sẻ về những vấn đề an toàn trong giao dịch ngân hàng.

Trong đó, về việc triển khai Quyết định 2345 và Thông tư 17 của NHNN, Phó Thống đốc cho biết, sau khi quy định mới hiệu lực, số vụ lừa đảo đối với khách hàng cá nhân đã giảm rõ rệt. Dù vậy, ông Dũng khẳng định không có một biện pháp nào triệt để và hoàn hảo.

Hai chính sách mới của NHNN đã siết chặt việc mở tài khoản chính chủ khách hàng cá nhân. Tuy nhiên từ đây lại xảy ra tình trạng mở tài khoản doanh nghiệp để lách quy định, lách xác thực sinh trắc học nhằm phục vụ mục đích gian lận.

Lãnh đạo NHNN khẳng định, trong thời gian tới sẽ chú trọng hơn hoạt động mở tài khoản của doanh nghiệp, đảm bảo xác thực được người đại diện hợp pháp của doanh nghiệp. Trường hợp doanh nghiệp thực hiện giao dịch lớn cần có chữ ký để xác định người chịu trách nhiệm, đảm bảo khi xảy ra vấn đề thì cơ quan chức năng truy vết được người ký.

Để làm được điều này, ông Phạm Tiến Dũng đề nghị sự phối hợp của các cơ quan Bộ, ngành, bởi các doanh nghiệp khi thành lập phải được cơ quan thẩm quyền cấp phép kinh doanh. Theo đó, nếu xảy ra tình trạng sử dụng tài khoản doanh nghiệp để lừa đảo, các cơ quan chức năng sẽ giúp ngân hàng truy xuất nguồn gốc, người đại diện pháp luật có CCCD.

Theo đại diện NHNN, nếu không xác định được chủ doanh nghiệp là ai thì không chỉ ngành Ngân hàng, mà tình trạng lừa đảo sẽ vẫn còn trên mọi lĩnh vực.

>> Nhận diện các chiêu lừa đảo cài ứng dụng để 'hack' tài khoản ngân hàng

Phó Thống đốc NHNN Phạm Tiến Dũng phát biểu tại hội thảo

Cũng tại buổi hội thảo, Phó Thống đốc thông tin thêm, về mặt pháp lý đối với chuyển đổi số, ngành Ngân hàng hiện nay đã đạt được những thành quả mà chưa ngành nào làm được. Trong đó, ngành Ngân hàng là bộ ngành đầu tiên cho phép mở tài khoản bằng eKYC từ năm 2021. Đến gần đây, từ ngày 1/10, ngân hàng chỉ cho phép mở tài khoản bằng thẻ CCCD gắn chip. Ngoài ra, ngành ngân hàng cũng đã có bước tiến lớn là cho phép cho vay online.

Thống kê cho thấy, nhiều ngân hàng có tỷ lệ giao dịch trên kênh số đạt 97-98%. Tỷ lệ tăng trưởng giao dịch trên kênh số của ngành Ngân hàng vẫn đạt mức 2 con số hàng năm cả về số lượng lẫn giá trị.

Bên cạnh đó, ngành Ngân hàng còn đóng vai trò kết nối với các lĩnh vực khác trong nền kinh tế. Chẳng hạn, trong ứng dụng ngân hàng, khách hàng có thể thanh toán tiền điện, nước, cước điện thoại,...

>> NHNN thông báo: Ngừng giao dịch với khách hàng chưa hoàn thành một số thủ tục từ 1/1/2025