NHNN cảnh báo khẩn về thủ đoạn lừa đảo hoàn toàn mới: Cho thuê khuôn mặt để chuyển tiền

Ngày 26/5, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) tổ chức họp báo công bố sự kiện "Chuyển đổi số ngành ngân hàng 2025".

Tại buổi họp, NHNN công bố nhiều kết quả đáng chú ý trong quá trình triển khai Đề án 6 về ứng dụng dữ liệu dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia giai đoạn 2022–2025.

Theo ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán NHNN, việc thực hiện Đề án 6 đã giúp ngành ngân hàng làm sạch dữ liệu, đảm bảo khớp đúng với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Tính đến nay, trong tổng số hơn 200 triệu tài khoản, đã có 113 triệu hồ sơ được đối chiếu bằng sinh trắc học.

Đại diện NHNN cho rằng, số còn lại có thể là những tài khoản "chết", ngủ đông, hoặc tài khoản có mục đích lừa đảo, gian lận. Theo quy định hiện hành, với các tài khoản "ngủ đông" như hiện nay, ngành ngân hàng chưa thể chấm dứt hoạt động. Thời gian tới, NHNN sẽ có hướng dẫn để đóng các tài khoản dạng này.

Tuy nhiên, ông Tuấn lưu ý, đây không phải là giải pháp duy nhất và chưa thể loại bỏ hoàn toàn các hành vi gian lận.

Đáng chú ý, thời gian gần đây xuất hiện tình trạng "cho thuê khuôn mặt" để thực hiện hành vi lừa đảo. Các đối tượng đã nuôi một số người đứng tên tài khoản, khi có giao dịch chuyển tiền cần đến sinh trắc học, người đó sẵn sàng đưa mặt vào để chuyển tiền.

NHNN sẽ phối hợp với Bộ Công an để xây dựng chế tài nghiêm khắc. Theo đó, nếu một người bị phát hiện cho thuê khuôn mặt để thực hiện hình thức lừa đảo như vậy sẽ bị truy tố. Đồng thời, cơ quan quản lý tính đến việc nâng mức xử phạt với hành vi này lên tối đa 200 triệu đồng.

Vụ trưởng Vụ Thanh toán NHNN, ông Phạm Anh Tuấn. Ảnh: SBV

Về lo ngại các giao dịch doanh nghiệp bị gián đoạn nếu đại diện pháp luật vắng mặt, ông Tuấn khẳng định: “Không một chủ doanh nghiệp nào mà không có tài khoản cá nhân. Tất cả những tài khoản này đều đã xác thực sinh trắc học trước 1/7/2024. Như vậy, đảm bảo không phải đại diện tất cả các tập đoàn doanh nghiệp lớn phải đi xác thực để thực hiện giao dịch”.

Ông nhấn mạnh, những đối tượng không chịu đến xác thực “chắc chắn có vấn đề”. Qua thời điểm đó, những tổ chức/doanh nghiệp nào không thực hiện thông tin sinh trắc học chỉ có thể giao dịch tại quầy.

Ngoài ra, dự thảo chuẩn sắp ban hành sẽ yêu cầu các tổ chức mới thành lập dưới 9 tháng, đặc biệt là nhóm hoạt động tương tự hộ kinh doanh cá thể phải trực tiếp đến ngân hàng để mở tài khoản và thực hiện xác thực sinh trắc học.

Với doanh nghiệp hoạt động thường xuyên, hệ thống sẽ có cơ chế giám sát tín dụng, do đó sẽ không có trường hợp doanh nghiệp hoạt động tử tế đúng đắn mà bị ngừng chuyển tiền với các giao dịch trên 10 triệu đồng.

Thông tư 17/2024 của NHNN cũng đưa ra một số ngoại lệ như các doanh nghiệp lớn nhất, niêm yết trên sàn chứng khoán hoặc thuộc danh sách Fortune 500, được miễn yêu cầu xác thực do đã đáp ứng tiêu chí minh bạch thông tin.

>> NHNN: Sẽ cảnh báo tài khoản nghi lừa đảo ngay khi chuyển tiền