Tạm giữ hình sự 'nhân viên ngân hàng' Phạm Thị Bích Nga, 25 tuổi

Ngày 26/6, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai cho biết đã tạm giữ hình sự Phạm Thị Bích Nga (25 tuổi, trú xã Tuy Phước, tỉnh Gia Lai) để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cơ quan công an, vụ việc được phát hiện từ quá trình nắm tình hình địa bàn của Công an phường Quy Nhơn Nam. Qua theo dõi, lực lượng chức năng nhận thấy Nga có nhiều biểu hiện nghi vấn nên tiến hành xác minh. Sau khi thu thập đầy đủ tài liệu, chứng cứ, ngày 23/6, công an đã triệu tập người này đến làm việc.

Tại cơ quan điều tra, Nga khai nhận do đang nợ nần nên nảy sinh ý định lợi dụng sự thiếu cảnh giác của sinh viên để thực hiện hành vi lừa đảo.

Theo kết quả điều tra ban đầu, từ giữa tháng 4/2026, Nga thường xuyên đến các quán cà phê trên địa bàn, nơi có nhiều sinh viên học tập hoặc làm việc. Đối tượng chủ động làm quen, tự giới thiệu là nhân viên ngân hàng đang cần hoàn thành chỉ tiêu mở tài khoản trực tuyến và nhờ hỗ trợ đăng ký.

Sau khi tạo được lòng tin, Nga mượn điện thoại của nạn nhân để thao tác. Người này truy cập hoặc cài đặt ứng dụng Viettel Money, sau đó sử dụng số điện thoại của chủ máy để đăng ký vay tiền qua các ứng dụng tài chính liên kết như FE Credit, Fast Money và một số nền tảng khác.

Để hoàn tất hồ sơ vay vốn, Nga yêu cầu nạn nhân cung cấp căn cước công dân, đồng thời thực hiện quét khuôn mặt nhiều lần với lý do "hệ thống bị lỗi" hoặc cần xác thực lại thông tin. Thực chất, các thao tác này nhằm hoàn thiện quy trình xác minh danh tính để khoản vay được phê duyệt.

Ngay sau khi tiền được giải ngân, Nga nhanh chóng chuyển toàn bộ số tiền vào tài khoản ngân hàng cá nhân của mình. Nhằm che giấu hành vi, đối tượng tiếp tục xóa ứng dụng hoặc thay đổi mật khẩu trên điện thoại của nạn nhân, khiến họ không phát hiện bất thường. Sau đó, Nga đến các cây ATM rút tiền mặt để sử dụng vào mục đích cá nhân.

Do các khoản vay được thực hiện hoàn toàn trực tuyến, nhiều nạn nhân không hề biết mình đã đứng tên vay tiền. Chỉ khoảng một tháng sau, khi nhận được tin nhắn hoặc cuộc gọi yêu cầu thanh toán từ các đơn vị cho vay, họ mới bàng hoàng phát hiện bản thân đã trở thành người gánh khoản nợ mà mình không hề hay biết.

Cơ quan điều tra xác định, từ giữa tháng 4 đến ngày 15/6, Phạm Thị Bích Nga đã thực hiện trót lọt 10 vụ với cùng thủ đoạn, chiếm đoạt tổng cộng hơn 141 triệu đồng của nhiều sinh viên.

Hiện hồ sơ vụ án đã được chuyển đến Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Gia Lai để tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án và xử lý theo quy định của pháp luật.

Qua vụ việc, cơ quan công an khuyến cáo người dân, đặc biệt là học sinh, sinh viên, cần nâng cao cảnh giác khi được người lạ nhờ hỗ trợ mở tài khoản hoặc thực hiện các giao dịch liên quan đến ngân hàng.

Tuyệt đối không giao điện thoại, cung cấp mã OTP, căn cước công dân hoặc thực hiện xác thực sinh trắc học theo yêu cầu của người không quen biết. Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào, người dân nên kiểm tra kỹ thông tin và chỉ làm việc trực tiếp với nhân viên tại các điểm giao dịch chính thức của ngân hàng để tránh trở thành nạn nhân của các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi.