Thu giữ tài sản, bắt khẩn cấp 13 đối tượng vay tiền từ Ngân hàng VPBank
Hiện lực lượng chức năng đang mở rộng điều tra, truy tìm thêm các đối tượng liên quan và phối hợp với phía VPBank để xác minh, thu thập thông tin phục vụ công tác xử lý, thu hồi tài sản bị chiếm đoạt.
Theo Báo Lào Cai, Công an tỉnh Lào Cai thông tin vào ngày 30/6/2025, cơ quan chức năng mở rộng điều tra vụ án liên quan đến hành vi chiếm đoạt tài sản của Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Việt Nam) và Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank).
Theo đó, lực lượng chức năng phát hiện nhóm đối tượng có dấu hiệu bất thường, thường xuyên xuất hiện tại các xã vùng sâu, vùng xa. Nhóm này dụ dỗ người dân nhẹ dạ cả tin bằng lời hứa hỗ trợ vay mua hàng trả góp, vay tín chấp mà không cần hoàn trả, thậm chí còn được “trả công” từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng.
Sau khi đưa các nạn nhân đến các điểm liên kết với Công ty Mirae Asset, các đối tượng tiến hành làm giả hồ sơ vay trả góp, hợp thức hóa các thủ tục mua hàng nhằm mục đích được giải ngân từ công ty tài chính. Số tiền này sau đó bị nhóm đối tượng chiếm đoạt, để lại khoản nợ kèm lãi suất cho người dân – những "khách hàng ảo".
Từ các tài liệu, chứng cứ thu thập được, lãnh đạo Công an tỉnh đã chỉ đạo xác lập chuyên án đấu tranh, triệt phá đường dây này.
Trong hai ngày 24 và 25/4/2025, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp các lực lượng liên quan đồng loạt bắt giữ hai nhóm đối tượng sử dụng mạng viễn thông và thiết bị điện tử để chiếm đoạt tài sản của Công ty Mirae Asset và giả mạo thông tin khách hàng nhằm vay tiền trái phép từ VPBank.
Công an đã bắt giữ 13 nghi phạm liên quan, đồng thời tiến hành thu hồi tài sản để trả lại cho người bị hại. Khám xét nơi ở, lực lượng chức năng thu giữ 3 điện thoại mô hình iPhone và nhiều tài liệu, thiết bị điện tử liên quan đến việc làm giả hồ sơ vay mua hàng trả góp cũng như các hồ sơ tín dụng giả mạo khác.
Theo điều tra, từ khoảng tháng 6/2023, qua mạng xã hội, Tạ Văn Đông (SN 1995, trú tại xã Tề Lỗ, huyện Yên Lạc, Vĩnh Phúc) làm quen với Chu Thanh Tùng (SN 1997, trú tại huyện Tam Nông, Phú Thọ) – nhân viên bán hàng của Công ty Mirae Asset. Hai người này cấu kết để làm giả hồ sơ khách hàng vay trả góp nhằm chiếm đoạt tiền từ công ty.
Đông lôi kéo thêm Đỗ Văn Tấn (SN 1990, trú tại thị xã Mỹ Hào, Hưng Yên) tham gia. Tấn được giao nhiệm vụ tìm kiếm người dân thiếu hiểu biết, thu thập thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân để cung cấp cho Đông và Tùng. Nhóm này sau đó tạo hồ sơ vay trả góp mua điện thoại, laptop tại các cửa hàng liên kết với Mirae Asset.
Tiền giải ngân được chuyển vào tài khoản của các cửa hàng, sau khi trừ hoa hồng (từ 200.000 - 1.000.000 đồng/hồ sơ), phần còn lại được chuyển cho Tùng để chia chác với Đông và Tấn.
Từ đầu năm 2024 đến nay, nhóm này đã thực hiện thành công hàng chục hồ sơ vay trả góp, chiếm đoạt tổng số tiền khoảng 1 tỷ đồng từ Công ty Mirae Asset (Việt Nam).
Ngoài ra, công an xác định Đông và Tấn còn cung cấp thông tin của những người đã bị lừa cho một đối tượng tên Tùng tại Hà Nội để tiếp tục lập hồ sơ vay tín dụng tại Ngân hàng VPBank. Mỗi khoản vay dao động từ 40 – 100 triệu đồng. Sau khi khoản vay được giải ngân, Tùng giữ lại phần trăm cùng khoản tiền gốc và lãi 6 tháng đầu. Đông hưởng 15%, còn Tấn hưởng từ 20 – 25%.
Hiện tại, Công an tỉnh Lào Cai đã khởi tố 5 bị can là Tạ Văn Đông, Đỗ Văn Tấn, Chu Thanh Tùng, Nguyễn Đức Thọ và Hà Đức Trung về hành vi sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản, theo Điều 290 Bộ luật Hình sự.
Hiện lực lượng chức năng đang mở rộng điều tra, truy tìm thêm các đối tượng liên quan và phối hợp với phía VPBank để xác minh, thu thập thông tin phục vụ công tác xử lý, thu hồi tài sản bị chiếm đoạt.
>>Hơn 2.000 người 'sập bẫy' vay tiền lãi suất 0 đồng ở TPHCM
