Truy tố 'ông trùm' người châu Âu cầm đầu nhóm cho vay nặng lãi, thu lợi bất chính 4.100 tỷ đồng

Viện kiểm sát nhân dân TP. HCM đã ban hành cáo trạng truy tố bị can Aigars Plivës (39 tuổi, quốc tịch Latvia), Nguyễn Thị Tuyết Sương (giám đốc Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit), Trương Tuấn Tài (giám đốc Công ty TNHH Fincap VN) và 10 bị can khác cùng về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Aigars Plivës tại cơ quan điều tra

Theo hồ sơ, đầu năm 2023, Công an quận 10 nhận được đơn của ông L.T.H. trình báo việc ông này có vay của Công ty Digital Credit số tiền 1 triệu đồng nhưng không có tiền trả và được yêu cầu trả nợ với số tiền gốc và lãi (tính từ 10/6/2022 đến 10/4/2023) là 21 triệu đồng.

>> Công an Quận 1 bắt một đối tượng cho vay lãi nặng trên đường tuần tra

Theo Cơ quan điều tra, thông qua 3 pháp nhân là Công ty Sofi Solutions, Digital Credit và Fincap VN, Tập đoàn Sun Finace có trụ sở tại Latvia lập ra các trang web tamo.vn và findo.vn.

Năm 2018, Aigars Plivës (nhân viên của Tập đoàn Sun Finance, trụ sở tại Latvia) đến Việt Nam để thành lập, vận hành cho vay thông qua 3 công ty trên.

Từ năm 2019-2021, Aigars Plivës cho vay qua web "tamo.vn". Đến năm 2021, Aigars Plivës được tập đoàn chỉ đạo điều hành thêm việc cho vay qua "findo.vn". Hai trang web này đều được Tập đoàn Sun Finance lập trình sẵn.

Toàn bộ các dữ liệu về hợp đồng điện tử, thông tin khách hàng, khoản vay, việc trả nợ, dữ liệu kế toán... đều được lưu trữ trên hệ thống do tập đoàn quản lý.

Các nhân sự tại Việt Nam thuộc 3 công ty chỉ được quyền truy cập, xem và cập nhật thông tin dữ liệu khách hàng trên trang web mà không thể sao chép dữ liệu do được cài phần mềm bảo vệ.

Tập đoàn Sun Finance lập trình hai trang web và quản lý toàn bộ dữ liệu về khách hàng, khoản vay. Khi khách có nhu cầu vay sẽ vào web của các công ty và hệ thống sẽ lập 3 hợp đồng điện tử liên quan đến Công ty Digital Credit, Công ty Fincap và Công ty Sofi Solutions mà không cần tiếp xúc trực tiếp với bất cứ nhân viên nào của bên cho vay.

Tuy nhiên thực tế không có việc cầm đồ, cầm cố tài sản. Người vay chỉ cần điền thông tin số tiền cần vay, thời hạn, hệ thống sẽ tự động tính số tiền lãi, các khoản phí cần trả. Đến hạn, người vay không thanh toán tiền thì có thể vào web gia hạn nợ thêm 5 ngày, 10 ngày, 15 ngày... đến tối đa 30 ngày và phải trả phí gia hạn.

Ban đầu, các công ty trên không giải ngân trực tiếp mà ký hợp đồng với Công ty Bảo Kim và Momo để giải ngân chi hộ bằng hình thức chuyển khoản từ tài khoản Công ty Bảo Kim vào tài khoản hoặc ví Momo của người vay.

Công an đã trích xuất được 229 người vay và lấy lời khai được 28 người. Kết quả điều tra xác định các công ty cho vay lãi suất thấp nhất 401,5%/năm; cao nhất 1.379,7%/năm và thu lợi bất chính hơn 4.150 tỷ đồng.

Theo cơ quan điều tra, Aigars Plivës bắt đầu điều hành cho vay từ tháng 6-2020 đến tháng 4-2023 với mức lương 120 triệu đồng/tháng, do đó số tiền thu lợi bất chính 4,2 tỉ đồng. Số tiền thu lợi bất chính của các bị can còn lại trung bình 220 triệu đồng đến 4 tỉ đồng.

>> Cho vay nặng lãi, nhóm người từ Hà Nội vào Phú Yên 'hành nghề' đã bị bắt