BIDV (BID) ngăn chặn hơn 100 tỷ đồng chuyển khoản cho tội phạm lừa đảo nhờ một tính năng chưa từng có

Ngày 26/5, tại Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) tổ chức họp báo công bố sự kiện “Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025” với chủ đề “Hệ sinh thái số thông minh trong kỷ nguyên mới”.

Tại sự kiện, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN) cho biết, ngành ngân hàng đang xây dựng kho dữ liệu tập trung về các tài khoản nghi ngờ gian lận. Dựa trên cơ sở đó, dự kiến toàn ngành ngân hàng sẽ triển khai tính năng cảnh báo tài khoản gian lận trong năm 2025.

Trước đó, BIDV là ngân hàng tiên phong triển khai thí điểm từ ngày 1/4 và đã ghi nhận kết quả tích cực. Theo báo cáo của BIDV, tính đến nay ngân hàng này đã ngăn chặn hơn 100 tỷ đồng chuyển khoản cho tội phạm lừa đảo thông qua việc cảnh báo người dùng về các tài khoản khả nghi.

Nếu áp dụng đồng bộ trên toàn hệ thống, tính năng này được kỳ vọng sẽ giúp người dùng an tâm hơn khi giao dịch và tăng cường hiệu quả phòng ngừa rủi ro tài chính. Theo lộ trình, các ngân hàng lớn sẽ triển khai thí điểm như sau: Vietcombank từ ngày 30/6, VietinBank ngày 4/7, MB ngày 14/7 và Agribank từ ngày 24/7.

Ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN). Ảnh: VGP/HT

Giải thích chi tiết về tính năng cảnh báo tài khoản lừa đảo, ông Phạm Anh Tuấn chia sẻ, khi khách hàng chuyển tiền qua ứng dụng ngân hàng, hệ thống sẽ hiển thị trạng thái của tài khoản người nhận, bao gồm thông tin liệu tài khoản đó có nằm trong danh sách nghi ngờ gian lận hay không.

Trong trường hợp có cảnh báo, quyền quyết định cuối cùng thuộc về người chuyển tiền. Nếu người dùng vẫn tiếp tục thực hiện giao dịch sẽ hoàn toàn chịu trách nhiệm với quyết định của mình.

Với trường hợp tài khoản trước đó bị nghi ngờ gian lận nhưng sau đó đã được xác thực an toàn, ông Tuấn cho biết tài khoản sẽ được đưa ra khỏi diện cảnh báo và giao dịch bình thường.

Dự kiến, sau khi kết thúc giai đoạn thí điểm tại 5 ngân hàng lớn và rút ra các bài học kinh nghiệm, tính năng cảnh báo sẽ được nhân rộng toàn ngành trong năm 2025.

Dữ liệu cảnh báo sẽ được cập nhật liên tục, tránh tình trạng "gán nhãn" sai khiến người dùng bị ảnh hưởng. Song song đó, NHNN và các đơn vị sẽ tổ chức nhiều đoàn kiểm tra để đảm bảo triển khai đồng bộ VNeID trong hoạt động ngân hàng.

Ngoài tính năng cảnh báo, NHNN cũng đang xem xét áp dụng thêm một số giải pháp như: Bắt buộc xác thực sinh trắc học đối với tài khoản doanh nghiệp và không cho phép chuyển tiền bằng “alias” (tên định danh) nhằm hạn chế các tình huống chuyển nhầm...

>> Người Việt thực hiện hơn 4,47 tỷ giao dịch online chỉ trong 3 tháng