Bộ Công an và NHNN tăng tốc phong tỏa tài khoản nghi vấn lừa đảo trực tuyến

Ngày 23/6, tại Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) và Bộ Công an tổ chức Hội nghị ký kết và triển khai Kế hoạch thực hiện Quy chế phối hợp trong công tác phòng, chống lừa đảo trực tuyến.

Theo nội dung được thống nhất, hai cơ quan sẽ tăng cường phối hợp trao đổi thông tin, nhận diện các phương thức lừa đảo mới, nâng cao hiệu quả xác minh, phong tỏa tài khoản, truy vết dòng tiền liên quan đến hành vi phạm tội, đồng thời kiểm soát chặt chẽ việc mở và sử dụng tài khoản ngân hàng, ví điện tử.

NHNN cho biết sẽ chỉ đạo các đơn vị trong ngành ngân hàng triển khai nghiêm túc kế hoạch phối hợp, khẩn trương kết nối và cung cấp thông tin theo yêu cầu của cơ quan chức năng. Cơ quan này cũng sẽ phối hợp cảnh báo, ngăn chặn, tạm dừng hoặc phong tỏa các tài khoản ngân hàng, ví điện tử liên quan đến hành vi vi phạm pháp luật theo đúng quy định.

Phát biểu tại hội nghị, Bộ trưởng Bộ Công an Lương Tam Quang đánh giá lừa đảo trực tuyến đang là thách thức lớn trong kỷ nguyên số khi các đối tượng ngày càng triệt để lợi dụng tài khoản ngân hàng, ví điện tử, mạng xã hội, ứng dụng viễn thông và công nghệ mới để chiếm đoạt tài sản.

Theo Bộ trưởng, hội nghị lần này là dấu mốc quan trọng trong công tác phòng ngừa và đấu tranh với tội phạm công nghệ cao, hướng tới mục tiêu phát hiện sớm, phối hợp nhanh, xử lý nghiêm và bảo vệ người dân.

Về phía ngành ngân hàng, Thống đốc NHNN Phạm Đức Ấn cho biết chuyển đổi số trong lĩnh vực ngân hàng đã đạt nhiều kết quả tích cực. Hiện nay, nhiều ngân hàng có trên 95% số lượng giao dịch được thực hiện qua kênh số.

Tuy nhiên, cùng với sự phát triển của ngân hàng số và thanh toán điện tử, các hình thức lừa đảo trên không gian mạng cũng diễn biến phức tạp hơn, có tổ chức, thậm chí mang tính xuyên biên giới. Điều này đặt ra yêu cầu cấp thiết trong việc bảo vệ tài sản của người dân, doanh nghiệp và bảo đảm an toàn cho hệ thống tài chính, ngân hàng.

Theo Thống đốc, việc ký kết kế hoạch phối hợp lần này là cơ sở để Bộ Công an và NHNN chuyển từ cơ chế phối hợp theo từng vụ việc sang phối hợp thường xuyên, chủ động, có quy trình, đầu mối và công cụ kỹ thuật rõ ràng.

Tại hội nghị, hai bên cũng thống nhất thành lập Tổ công tác phòng, chống lừa đảo trực tuyến. Tổ công tác do Trung tướng Lê Xuân Minh, Cục trưởng Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao làm Tổ trưởng.

Thành viên gồm đại diện các đơn vị thuộc Bộ Công an, các vụ, cục chức năng của NHNN cùng các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán tại Việt Nam.

Theo NHNN và Bộ Công an, việc triển khai kế hoạch phối hợp là bước đi nhằm tăng cường bảo vệ người dân và doanh nghiệp trước các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi, đồng thời góp phần bảo đảm an ninh, an toàn cho hoạt động ngân hàng và thúc đẩy chuyển đổi số quốc gia theo hướng bền vững.