Chủ tài khoản ngân hàng bị phạt đến 100 triệu đồng nếu vi phạm quy định sau
Đây là hành vi bị pháp luật nghiêm cấm, nhưng vẫn diễn ra phổ biến do thiếu nhận thức về rủi ro.
Hiện nay, tình trạng cho thuê, cho mượn, hoặc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng đang ngày càng phổ biến, tiềm ẩn nguy cơ nghiêm trọng cho an ninh tài chính. Nhiều người dân do thiếu hiểu biết hoặc vì lợi ích nhỏ trước mắt đã vô tình tiếp tay cho các hoạt động phạm pháp, dẫn đến nguy cơ bị xử lý hành chính hoặc thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự.
Theo quy định pháp luật, việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền lên đến 100 triệu đồng và/hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự, cụ thể như sau:
Theo quy định tại Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (đã được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 và Nghị định số 23/2023/NĐ-CP ngày 12/05/2023) đối với hành vi: “Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán” với số lượng:
- Từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự có thể bị phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng;
- Từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự” có thể bị phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng;
Theo quy định tại Điều 291 Bộ Luật Hình sự năm 2015 tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng, phạt tù đến 7 năm.
Người phạm tội còn thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 đến 5 năm hoặc bị tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản tùy theo mức độ vi phạm.
Hiện nay, thông qua các hội nhóm trên mạng xã hội, các đối tượng xấu nhắm đến những người lao động thu nhập thấp, người thiếu hiểu biết pháp luật, hoặc học sinh, sinh viên. Những người này được thuê mở tài khoản ngân hàng và/hoặc thực hiện giao dịch theo yêu cầu, với khoản tiền công nhỏ. Đây là hành vi bị pháp luật nghiêm cấm, nhưng vẫn diễn ra phổ biến do thiếu nhận thức về rủi ro.
Sau khi có được tài khoản, các đối tượng thường sử dụng chúng vào các mục đích vi phạm pháp luật, điển hình là lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Tiền từ các nạn nhân sẽ được chuyển qua nhiều tài khoản trung gian nhằm xóa dấu vết, gây khó khăn cho cơ quan chức năng và ngân hàng trong quá trình điều tra.
Những chiêu trò này không chỉ làm phức tạp công tác xử lý của cơ quan chức năng mà còn khiến những người liên quan đối mặt với rủi ro pháp lý nặng nề, bao gồm cả xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
Để bảo vệ thông tin cá nhân của mình, tránh việc phải chịu trách nhiệm pháp lý đối với các hành vi vi phạm pháp luật, ngân hàng Vietcombank khuyến cáo khách hàng:
- Không thực hiện hành vi bán, cho thuê, cho mượn tài khoản cá nhân.
- Không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu đăng nhập các dịch vụ ngân hàng, số thẻ tín dụng, mã CVV, ví điện tử và mã OTP cho bất kỳ ai, dưới bất kỳ hình thức nào.
- Khi có bất kỳ nghi vấn liên quan đến hành vi mua bán, trao đổi trái phép thông tin tài khoản, khách hàng cần liên hệ ngay số hotline ngân hàng và cơ quan công an nơi gần nhất.
