Gửi 14,5 tỷ đồng tiền đền bù đất vào ngân hàng, một năm sau đến rút người đàn ông chết lặng khi nhân viên thông báo: 'Tài khoản không tồn tại'
Khi nhân viên ngân hàng thông báo, anh Chu gần như chết lặng.
Chỉ sau một năm gửi tiết kiệm, toàn bộ khoản tiền đền bù đất trị giá hơn 4 triệu nhân dân tệ (hơn 14,5 tỷ đồng) của một người đàn ông ở tỉnh Chiết Giang bất ngờ “biến mất”, khiến dư luận nước này không khỏi bàng hoàng.
Thông tin ban đầu, vào năm 2023, anh Chu cư dân thành phố Nghĩa Ô nhận được số tiền lớn từ việc giải phóng mặt bằng. Để đảm bảo an toàn và sinh lời, anh quyết định gửi toàn bộ số tiền vào một chi nhánh ngân hàng có uy tín tại địa phương.
Theo lời khuyên từ một cán bộ quản lý tên Vương, anh lựa chọn hình thức gửi tiết kiệm có kỳ hạn 1 năm với lãi suất 3,3% tương đương 132.000 NDT tiền lãi. Sau khi hoàn tất các thủ tục, anh được bàn giao một cuốn sổ tiết kiệm có đầy đủ dấu mộc và chữ ký xác nhận.
Đến năm 2024, khi đến hạn rút tiền, anh Chu bàng hoàng khi được thông báo rằng: “Tài khoản của anh không tồn tại trong hệ thống”, sổ tiết kiệm mà anh mang theo được xác định là giả.
Trước sự phản đối quyết liệt từ khách hàng, phía ngân hàng phải mở cuộc điều tra nội bộ. Kết quả cho thấy, chính cán bộ quản lý Vương đã cấu kết với một số nhân viên khác để làm giả giấy tờ, qua mặt hệ thống kiểm soát nội bộ nhằm chiếm đoạt toàn bộ khoản tiền 4 triệu NDT.
Theo điều tra, nhóm nhân viên này đã sử dụng số tiền trên cho các mục đích cá nhân hoặc đầu tư vào các sản phẩm tài chính rủi ro. Đến thời điểm vụ việc bị phát hiện, toàn bộ số tiền gốc và lãi đều không thể truy vết.
Phía ngân hàng cho rằng, sai phạm thuộc về một vài cá nhân, không đại diện cho tổ chức, đồng thời khẳng định đã thực hiện đúng quy trình tư vấn và thông báo rủi ro cho khách hàng. Không chấp nhận lập luận này, anh Chu đã nộp đơn khởi kiện ra tòa, yêu cầu ngân hàng bồi hoàn toàn bộ thiệt hại.
Tại phiên xét xử, đại diện nguyên đơn lập luận rằng việc để nhân viên dễ dàng lừa đảo khách hàng với số tiền lớn như vậy phản ánh lỗ hổng nghiêm trọng trong cơ chế giám sát nội bộ. Ngược lại, phía ngân hàng tiếp tục bảo lưu quan điểm đây là “hành vi cá nhân”, không thuộc phạm vi trách nhiệm của tổ chức.
Hội đồng xét xử nhận định, ngân hàng là đơn vị giữ vai trò bảo vệ tài sản cho khách hàng, đồng thời phải đảm bảo quy trình kiểm soát nội bộ chặt chẽ. Do đó, việc nhân viên lợi dụng chức vụ để chiếm đoạt tiền không thể được xem là lỗi cá nhân thuần túy. Tòa án tuyên buộc ngân hàng phải hoàn trả toàn bộ khoản tiền 4 triệu NDT và khoản lãi tương ứng 132.000 NDT cho anh Chu.
Vụ việc thu hút sự quan tâm lớn của dư luận Trung Quốc sau khi lan truyền trên mạng xã hội. Các chuyên gia tài chính và pháp lý đã lên tiếng cảnh báo người dân cần nâng cao nhận thức khi sử dụng các sản phẩm ngân hàng, đồng thời khuyến nghị luôn kiểm tra kỹ thông tin và giữ lại chứng từ gốc để tránh rơi vào bẫy lừa đảo.
