Một doanh nghiệp bánh kẹo muốn vay Sacombank 300 tỷ đồng, bằng 33% tổng tài sản

CTCP bánh kẹo Hải Hà (Haihaco – mã chứng khoán HHC) vừa thông qua việc đề nghị cấp tín dụng tại Ngân hang TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank – mã chứng khoán STB) – chi nhánh Thăng Long - với số tiền 300 tỷ đồng, thời hạn 1 năm.

HĐQT công ty thống nhất ủy quyền cho ông Hoàng Hùng, Chủ tịch HĐQT, đại diện cho công ty thực hiện các thủ tục liên quan. Đồng thời ông Hoàng Hùng cũng đại diện cho công ty dùng tài sản của công ty hoặc tài sản của bên thứ 3 làm tài sản đảm bảo cho khảon vay tại ngân hang.

Tài sản đảm bảo gồm:

- Quyền tài sản phát sinh từ quyền sử dụng đất và công trình xây dựng trên đất có giấy chứng nhận quyền sử dụng đất thuê và công trình xây dựng trên đất do Sở tài nguyên môi trường tỉnh Bắc Ninh cấp cho Bánh kẹo Hải Hà và tài sản khác nếu có.

Bánh kẹo Hải Hà vừa trải qua nửa đầu năm 2023 kinh doanh giảm sút cả về doanh thu và lợi nhuận. Cụ thể, doanh thu trong kỳ đạt 369 tỷ đồng, giảm 32% so với cùng kỳ. Lợi nhuận sau thuế giảm 12% xuống còn gần 14 tỷ đồng.

Haihaco không công bố chi tiết mục đích sử dụng khoản vốn vay. Tuy vậy bức tranh tài chính của công ty cho thấy một số vấn đề:

- Tiền và tương đương tiền đến 30/6 còn chưa đến 7 tỷ đồng, giảm gần 12 tỷ đồng so với đầu năm. Các khoản đầu tư tài chính nắm giữ đến ngày đáo hạn còn 5 tỷ đồng – giảm 81 tỷ đồng so với đầu năm – là giảm khoản đầu tư vào CTCP Đầu tư Hà Nội Finance.

- Tổng tài sản còn hơn 1.003 tỷ đồng – giảm 240 tỷ đồng so với đầu năm. Như vậy khoản muốn vay 300 tỷ với Sacombank lần này chiếm 33% tổng tài sản công ty.

- Nợ phải trả 440 tỷ đồng, giảm được 252 tỷ đồng so với đầu năm, trong đó riêng vay nợ thuê tài chính ngắn hạn đã 253 tỷ đồng (tăng 62 tỷ đồng so với đầu năm). Chủ nợ lớn nhất hiện nay của Haihaco cũng chính là sacombank với khoảng 200 tỷ đồng.