Một ngân hàng vẫn chưa xử lý xong khoản phải thu gần 75 tỷ đồng sau vụ ‘siêu lừa’ Nguyễn Thị Hà Thành

Theo thuyết minh BCTC bán niên soát xét 2026, VietABank ghi nhận khoản phải thu chờ xử lý liên quan đến sự vụ tại Phòng giao dịch Đông Đô trị giá 74,9 tỷ đồng, không thay đổi so với đầu kỳ.

Ngân hàng cho biết trong năm 2019 đã chuyển trạng thái các khoản vay của nhóm khách hàng liên quan đến hoạt động tín dụng tại Phòng giao dịch Đông Đô thành khoản phải thu chờ xử lý do các khoản vay được xác định có dấu hiệu lừa đảo.

Ngày 3/6/2025, VietABank thực hiện khấu trừ tiền trong tài khoản khách hàng để chuyển khoản phải thu chờ xử lý theo quyết định của Cục Thi hành án dân sự. Đến ngày 11/8/2026, ngân hàng nhận được quyết định khấu trừ số tiền 66,7 tỷ đồng theo Quyết định thi hành án số 1412/TĐ/2025 ngày 14/3/2025 của Thi hành án dân sự TP Hà Nội.

Đối với khoản phải thu này, VietABank đã ghi nhận 74,9 tỷ đồng chi phí trích lập dự phòng trong tổng số 262 tỷ đồng dự phòng rủi ro khác tại thời điểm cuối kỳ.

VietABank còn khoản phải trả chờ xử lý 15,44 tỷ đồng

Ngoài khoản phải thu, VietABank còn ghi nhận 15,44 tỷ đồng khoản phải trả chờ xử lý liên quan đến sự vụ tại Phòng giao dịch Đông Đô trong mục các khoản nợ khác.

Theo ngân hàng, khoản tiền này liên quan đến nhóm khách hàng tại Phòng giao dịch Đông Đô. VietABank đã tạm chuyển trạng thái các khoản tiền gửi tiết kiệm được xác định có dấu hiệu lừa đảo thành khoản phải trả chờ xử lý.

Khoản tiền 15,44 tỷ đồng tiếp tục được ngân hàng theo dõi và chờ quyết định xử lý tiếp theo của Tòa án và Cục Thi hành án dân sự.

Sự vụ tại Phòng giao dịch Đông Đô liên quan đến vụ án Nguyễn Thị Hà Thành, người bị xét xử về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản với tổng số tiền hơn 433 tỷ đồng tại VietABank, NCB, PVcomBank và một số cá nhân.

Theo bản án, trong giai đoạn 2016-2018, Nguyễn Thị Hà Thành gặp khó khăn về tài chính do kinh doanh thua lỗ và phát sinh khoản nợ khoảng 80 tỷ đồng. Để tạo lòng tin, Thành sử dụng hình thức vay tiền với lãi suất cao, lấy tiền của người sau trả cho người trước.

Sau đó, Thành tiếp cận một số khách hàng có tiền gửi tiết kiệm, đề nghị họ gửi tiền vào ngân hàng, đồng thời đưa ra cam kết trả lãi ngoài. Các khoản tiền gửi này được sử dụng để lập hồ sơ đồng sở hữu sổ tiết kiệm giữa Thành và người gửi.

Theo cáo trạng và bản án, Nguyễn Thị Hà Thành cùng một số cá nhân đã sử dụng các sổ tiết kiệm này làm tài sản đảm bảo để vay vốn tại ngân hàng. Trong một số trường hợp, Thành bị xác định đã giả mạo chữ ký của người đồng sở hữu để hoàn thiện hồ sơ vay vốn.

Tại VietABank, bản án xác định Thành đã cấu kết với một số cựu cán bộ, nhân viên ngân hàng để lập các hợp đồng tiền gửi trái quy định, sau đó sử dụng các hồ sơ này để vay vốn. Một số cán bộ ngân hàng bị xác định đã không thực hiện đầy đủ quy trình kiểm tra, xác minh hồ sơ, tạo điều kiện để Thành sử dụng tài sản của người khác làm tài sản đảm bảo vay tiền.

Tổng cộng, Nguyễn Thị Hà Thành bị xác định gây ra 27 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 433 tỷ đồng, trong đó số tiền liên quan đến VietABank hơn 273 tỷ đồng, NCB 47,5 tỷ đồng, PVcomBank 49,4 tỷ đồng và các cá nhân khác 63 tỷ đồng.

Tại phiên phúc thẩm năm 2024, Tòa án Nhân dân cấp cao tại Hà Nội giảm mức án của Nguyễn Thị Hà Thành từ chung thân xuống 20 năm tù do ghi nhận việc bị cáo tích cực khắc phục hậu quả.