Ngân hàng sẽ phong tỏa toàn bộ tiền chuyển về tài khoản đối với nhóm khách hàng sau
TPBank áp dụng quy trình xác minh với giao dịch nhận tiền từ nước ngoài nhằm kiểm soát rủi ro và tuân thủ quy định.
Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank - Mã: TPB) vừa thông báo về việc tăng cường xác minh thông tin đối với các khoản tiền chuyển về từ nước ngoài nhằm tuân thủ quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền và đảm bảo an toàn giao dịch.
Theo TPBank, tùy thuộc vào tính chất giao dịch và thông tin cần xác minh, ngân hàng có thể thực hiện đối chiếu qua điện thoại hoặc yêu cầu khách hàng trực tiếp đến quầy giao dịch để cung cấp hồ sơ, chứng từ liên quan.
Đối với phương thức xác minh qua điện thoại, TPBank cho biết sẽ liên hệ khách hàng thông qua các số điện thoại 024 7300 8668, 024 3768 3683 và 024 7307 3683. Ngân hàng sẽ thông báo và hướng dẫn khách hàng thực hiện phương thức xác minh phù hợp với từng trường hợp.
Các cuộc gọi xác minh được TPBank ghi âm và lưu trữ theo quy định nhằm phục vụ công tác kiểm soát, quản lý giao dịch.
Đối với khách hàng cá nhân nhận tiền từ nước ngoài, TPBank đề nghị cung cấp đầy đủ và chính xác các thông tin liên quan đến giao dịch khi được yêu cầu. Các nội dung cần xác minh gồm mục đích nhận tiền, thông tin định danh của cá nhân hoặc tổ chức chuyển tiền, mối quan hệ với người chuyển tiền và các thông tin khác liên quan đến giao dịch theo yêu cầu của ngân hàng.
Trường hợp thông tin xác minh không đầy đủ, không nhất quán, có dấu hiệu đáng ngờ hoặc mục đích nhận tiền không phù hợp với quy định của pháp luật, TPBank sẽ tạm thời không thực hiện giải tỏa khoản tiền đã ghi Có.
Khi đó, khách hàng cần đến điểm giao dịch của TPBank để bổ sung thông tin, hồ sơ phục vụ quá trình xác minh theo quy định.
Nếu khách hàng không cung cấp được các thông tin, tài liệu phù hợp, khoản tiền sẽ tiếp tục được phong tỏa. TPBank sẽ thông báo và hướng dẫn khách hàng phương án xử lý theo quy định pháp luật và quy trình nội bộ.
TPBank khuyến nghị khách hàng chủ động phối hợp cung cấp thông tin khi nhận được yêu cầu xác minh để các giao dịch chuyển tiền từ nước ngoài được xử lý đúng quy định, hạn chế gián đoạn trong quá trình sử dụng tài khoản.
