Phát hiện cụ bà 83 tuổi điều hành đường dây lừa đảo lên đến 300 tỷ đồng từ hơn 200 nạn nhân

Vụ án lừa đảo tài chính chấn động dư luận Mỹ thời gian qua dần đi đến hồi kết khi bị cáo Barbara A. Hirshfield (83 tuổi), cư trú tại Lexington, bang Massachusetts (Mỹ), chính thức thừa nhận hành vi phạm tội tại tòa án liên bang ở Boston.

Trước đó, vào tháng 7/2026, bà Hirshfield bị cơ quan tố tụng liên bang truy tố với 5 cáo buộc gian lận qua phương tiện điện tử. Hành vi chiếm đoạt tài sản quy mô lớn của bị cáo diễn ra trong suốt nhiều năm, biến bà thành một trong những "trùm" lừa đảo lớn tuổi nhất từng bị lật tẩy tại tiểu bang này.

Theo hồ sơ tố tụng của công tố viên, bà Hirshfield là cựu chủ sở hữu kiêm người điều hành trực tiếp 2 đơn vị tài chính có trụ sở tại West Springfield, bang Massachusetts, bao gồm Công ty Ideal Financial Services Inc. (Ideal) và Ideal Financial Holdings (Ideal Holdings). Cả 2 doanh nghiệp này đăng ký hoạt động trong lĩnh vực cho vay mua ô tô và cung cấp các khoản vay tiêu dùng nhỏ.

Để huy động vốn phục vụ hoạt động kinh doanh, bà Hirshfield cùng tổ chức đã chào mời các nhà đầu tư mua các giấy nợ do công ty phát hành, kèm theo cam kết trả mức lợi nhuận rất cao. Nguồn tiền thu được từ người dân được quảng cáo là sẽ dùng để giải ngân các khoản cho vay cá nhân, và tiền lãi trả cho nhà đầu tư sẽ trích ra từ các khoản thanh toán gốc và lãi của người vay. Mô hình này ban đầu tạo được niềm tin lớn nhờ mức lãi suất hấp dẫn.

Tuy nhiên, công ty đã làm không làm đúng theo thỏa thuận. Năm 2012, Cơ quan Quản lý Ngân hàng Massachusetts (MDB) phát hiện những bất thường nghiêm trọng về tình hình tài chính của Ideal nên đã ra lệnh yêu cầu công ty dừng ngay việc kêu gọi và tiếp nhận thêm nguồn vốn đầu tư từ bên ngoài.

Siết chặt hơn nữa, năm 2014, MDB chính thức thu hồi giấy phép hoạt động trong lĩnh vực cho vay mua ô tô và cho vay nhỏ của Ideal, buộc doanh nghiệp này phải dừng toàn bộ hoạt động cho vay hợp pháp.

Bất chấp các quyết định cấm đoán triệt để từ cơ quan quản lý, bà Hirshfield cố tình giấu kín toàn bộ thông tin này đối với các nhà đầu tư hiện hữu cũng như khách hàng tiềm năng. Bà tiếp tục cho phát hành và bán ra các giấy nợ trái phép nhằm mục đích tiếp tục thu tiền từ công chúng.

Khi nguồn thu từ hoạt động cho vay thực tế bị triệt tiêu hoàn toàn, năm 2019, Ideal phụ thuộc hoàn toàn vào nguồn tiền huy động mới. Để duy trì sự tồn tại của công ty và che giấu vi phạm, bà Hirshfield đã chuyển sang vận hành tổ chức theo mô hình lừa đảo Ponzi điển hình.

Bị cáo lấy trực tiếp tiền của các nhà đầu tư mới gia nhập để chi trả cả tiền lãi lẫn tiền gốc cho những nhà đầu tư trước đó. Bằng thủ đoạn tinh vi này, đường dây lừa đảo vẫn tiếp tục vận hành và rút ruột tiền của người dân cho đến khoảng tháng 6/2025.

Trong suốt giai đoạn hoạt động chui, khi gặp khó khăn về dòng tiền hoặc khi các nhà đầu tư yêu cầu rút vốn, bà Hirshfield liên tục đưa ra hàng loạt lý do gian dối để giải thích cho việc chậm thanh toán. Bị cáo đổ lỗi cho các sự cố kỹ thuật của ngân hàng, các vụ gian lận bên ngoài, sự cố rò rỉ dữ liệu hoặc lấy cớ séc thanh toán bị đánh cắp, thất lạc trong quá trình vận chuyển.

Hành vi phạm pháp kéo dài nhiều năm của bà Hirshfield chỉ chính thức dừng lại khi cơ quan chức năng tiến hành điều tra toàn diện và phanh phui toàn bộ bản chất của đường dây Ponzi này. Kết luận điều tra chỉ ra rằng, tổng cộng có 204 nạn nhân đã bị sập bẫy với tổng thiệt hại tài chính lên tới 10,9 triệu USD (khoảng 285 tỷ đồng). Đáng chú ý, trận đòn tài chính này đã đẩy hơn 25 nạn nhân vào cảnh "khó khăn tài chính nghiêm trọng".

Cô Kimberly O'Connor, một nạn nhân của vụ lừa đảo tiết lộ đã tin tưởng gửi tiền vào Ideal qua nhiều thế hệ. Sau khi mẹ cô qua đời vào năm 2021, cô được thừa kế khoản đầu tư trên. Khi phát hiện các khoản thanh toán có dấu hiệu chậm trễ, cô O'Connor đã cố gắng xin rút một phần tiền gốc nhưng liên tục bị bà Hirshfield từ chối, né tránh và đổ lỗi cho phía ngân hàng.

Sau quá trình điều tra kỹ lưỡng, các cơ quan tố tụng liên bang đã hoàn tất hồ sơ và đưa vụ án ra ánh sáng. Tại phiên tòa xét xử ở Boston, trước những chứng cứ không thể chối cãi, bà Barbara A. Hirshfield chính thức nhận tội.

Căn cứ theo quy định của pháp luật liên bang Mỹ, với các tội danh đã thừa nhận, bà Hirshfield phải đối mặt với khung hình phạt nghiêm khắc gồm mức án tối đa lên tới 20 năm tù giam, 3 năm quản chế sau khi chấp hành xong án phạt tù và khoản tiền phạt hành chính lên tới 250.000 USD (khoảng 6,5 tỷ đồng).

Theo kế hoạch tiến trình tố tụng, phiên tòa tuyên án chính thức đối với bị cáo Barbara A. Hirshfield dự kiến sẽ diễn ra vào ngày 7/1/2027.