Sắp tới, người mua, bán ngoại tệ có thể bị phạt tới 100 triệu đồng nếu vi phạm quy định này
Bên cạnh hình thức xử phạt bằng tiền, các hành vi vi phạm còn bị áp dụng biện pháp xử phạt bổ sung là tịch thu tang vật vi phạm.
Ngày 25/12/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 09/02/2026, trong đó quy định cụ thể các mức xử phạt đối với hành vi vi phạm liên quan đến hoạt động mua bán, sử dụng ngoại tệ.
Theo nội dung nghị định, các hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau hoặc tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ, cũng như việc thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ không đúng quy định sẽ bị xử phạt tùy theo giá trị giao dịch. Cụ thể, hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân hoặc tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 USD, hoặc thanh toán bằng ngoại tệ dưới mức này không đúng quy định, sẽ bị xử phạt cảnh cáo.
Trường hợp giá trị giao dịch từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD, hoặc dưới 1.000 USD nhưng tái phạm, vi phạm nhiều lần, mức phạt tiền được áp dụng từ 10 đến 20 triệu đồng. Mức phạt từ 20 đến 30 triệu đồng được áp dụng đối với các hành vi có giá trị ngoại tệ từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD. Ngoài ra, mức phạt này còn áp dụng đối với các hành vi không niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ tại địa điểm giao dịch hoặc niêm yết không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng.
Đối với các trường hợp mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau hoặc tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ có giá trị từ 100.000 USD trở lên, mức phạt tiền sẽ tăng lên từ 80 đến 100 triệu đồng. Mức xử phạt này cũng được áp dụng đối với hành vi thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 100.000 USD trở lên không đúng quy định của pháp luật.
Bên cạnh hình thức xử phạt bằng tiền, các hành vi vi phạm còn bị áp dụng biện pháp xử phạt bổ sung là tịch thu tang vật vi phạm. Theo đó, ngoại tệ hoặc đồng Việt Nam liên quan đến hành vi vi phạm sẽ bị tịch thu trong trường hợp cá nhân mua, bán ngoại tệ với nhau hoặc tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ có giá trị từ 1.000 USD trở lên; hoặc khi thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ không đúng quy định với giá trị từ 10.000 USD trở lên.
