Từ 15/3/2025, chuyển tiền một chiều ra nước ngoài phải tuân thủ quy định mới

Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành quy tắc về giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài

Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) vừa chính thức ban hành "Bộ quy tắc và thực hành thống nhất về danh mục, nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam", có hiệu lực từ ngày 15/3/2025.

Bộ quy tắc này giúp xây dựng quy ước chung giữa các ngân hàng, giúp người dân dễ dàng giao dịch hơn và kiểm soát chặt chẽ hơn hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài, hạn chế các rủi ro tiềm ẩn.

Bộ quy tắc áp dụng cho các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép kinh doanh dịch vụ ngoại hối, bao gồm cả hội viên và những đơn vị tự nguyện áp dụng. Quy tắc này đưa ra danh mục chứng từ và nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với các giao dịch mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài của công dân Việt Nam, phục vụ 6 mục đích hợp pháp:

1. Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài.
2. Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài.
3. Thanh toán phí, lệ phí cho tổ chức nước ngoài.
4. Trợ cấp cho thân nhân đang sinh sống tại nước ngoài.
5. Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài.
6. Chuyển tiền định cư khi công dân Việt Nam di chuyển ra nước ngoài.

Theo ông Nguyễn Quốc Hùng, Phó Chủ tịch điều hành kiêm Tổng Thư ký VNBA, dù hệ thống pháp luật về ngoại hối đã khá đầy đủ, việc kiểm soát giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài vẫn còn nhiều thách thức. Một trong những vấn đề phổ biến là sự không đồng nhất giữa các ngân hàng về yêu cầu hồ sơ chứng từ, khiến người dân gặp khó khăn khi thực hiện giao dịch.

Ảnh minh họa, nguồn: VNBA

Lợi ích của Bộ quy tắc: Đơn giản hóa thủ tục, tăng cường kiểm soát

Bộ quy tắc này được kỳ vọng sẽ mang lại nhiều lợi ích:

Đối với người dân: Thay vì phải tìm kiếm ngân hàng có quy định phù hợp, giờ đây khách hàng có thể đến bất kỳ ngân hàng nào tham gia áp dụng Bộ quy tắc để thực hiện giao dịch một cách thuận tiện hơn.

Đối với ngân hàng: Giúp các tổ chức tài chính thực hiện thống nhất quy trình, giảm thiểu rủi ro pháp lý và gian lận trong giao dịch chuyển tiền quốc tế.

Đối với cơ quan quản lý: Kiểm soát chặt chẽ hơn các dòng tiền ra nước ngoài, ngăn chặn tình trạng chuyển tiền bất hợp pháp.

Dù không phải là văn bản pháp luật bắt buộc, Bộ quy tắc này sẽ đóng vai trò một thông lệ thị trường, tương tự như UCP 600 về tín dụng chứng từ đang được áp dụng rộng rãi trên thế giới.

Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và Ban soạn thảo đã tổ chức nhiều cuộc họp để tiếp thu ý kiến giải trình và thống nhất xây dựng đề cương, hoàn thiện dự thảo Bộ quy tắc. Ảnh: VNBA

Bộ quy tắc được xây dựng dựa trên sự tham vấn của nhiều bên liên quan:

7 ngân hàng lớn có kinh nghiệm thanh toán quốc tế (Vietcombank, VietinBank, BIDV, Agribank, MB, Techcombank, VPBank).

Nhóm công tác ngân hàng nước ngoài (BWG).

Các đơn vị quản lý ngoại hối của Ngân hàng Nhà nước.

8 bộ, ngành liên quan như Bộ Công an, Bộ Tư pháp, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao, Tòa án Nhân dân Tối cao.

Sau nhiều lần rà soát và tiếp thu ý kiến, ngày 7/2/2025, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã họp với Ban soạn thảo để hoàn thiện dự thảo cuối cùng trước khi ban hành.

Việc thống nhất quy trình chuyển tiền một chiều ra nước ngoài không chỉ giúp đơn giản hóa thủ tục hành chính, mà còn tăng cường kiểm soát dòng tiền, tạo sự minh bạch trong giao dịch tài chính quốc tế. Bộ quy tắc này là một bước tiến quan trọng trong việc chuẩn hóa hoạt động chuyển tiền tại Việt Nam.

>> Thông tin mới việc ngân hàng ngoại ‘quên’ sinh trắc học chuyển tiền