Từ 19/8, phạt đến 100 triệu đồng nếu người dùng tài khoản ngân hàng, ví điện tử có hành vi sau

Nghị định 330/2026/NĐ-CP đã quy định nhiều mức xử phạt đối với các hành vi vi phạm liên quan đến tài khoản ngân hàng, ví điện tử, chứng khoán và các tài khoản số có chức năng giao dịch tài chính. Nghị định chính thức có hiệu lực từ ngày 19/8/2026.

Cụ thể, Điều 14 Nghị định quy định mức phạt đối với các hành vi sử dụng không gian mạng, công nghệ thông tin và phương tiện điện tử để xâm phạm trật tự quản lý kinh tế nhưng chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Theo đó, cá nhân bán, cho thuê, cho mượn hoặc tặng cho thông tin tài khoản số của mình có thể bị phạt từ 5-10 triệu đồng. Nhóm tài khoản thuộc phạm vi này gồm tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng, ví điện tử, tiền di động, chứng khoán, giao dịch, bảo hiểm, thuế và các tài khoản số khác có chức năng giao dịch tài chính.

Mức phạt từ 10-20 triệu đồng được áp dụng với hành vi sử dụng danh tính, giấy tờ giả hoặc thông tin của người khác để đăng ký tài khoản. Mức phạt này cũng áp dụng khi sử dụng tài khoản số làm công cụ trung gian để nhận, chuyển tiền, thanh toán cho người khác trái quy định hoặc dùng tài khoản để giao dịch, quy đổi ngoại tệ trái phép.

Người sử dụng thông tin xác thực, thông tin đăng nhập hoặc quyền truy cập tài khoản số không đúng quy định có thể bị phạt từ 20-30 triệu đồng.

Với hành vi sử dụng thông tin tài khoản số, tài khoản mạng xã hội hoặc tài khoản điện tử của tổ chức, cá nhân không đúng thẩm quyền hoặc không được chủ tài khoản đồng ý, mức phạt được quy định từ 50-70 triệu đồng.

Mức phạt cao nhất, từ 70-100 triệu đồng, áp dụng đối với hành vi mở hoặc duy trì tài khoản số có chức năng giao dịch tài chính bằng thông tin định danh giả mạo, không có thông tin trong cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, tổ chức, doanh nghiệp.

Mức phạt tương tự cũng được áp dụng với hành vi mở tài khoản cho người thuộc danh sách bị cấm mở và sử dụng tài khoản số.

Ngoài phạt tiền, một số hành vi vi phạm còn có thể bị áp dụng các biện pháp xử lý bổ sung. Trong đó, cơ quan chức năng có thể tịch thu tang vật, phương tiện hoặc tiền trong tài khoản số. Trường hợp tang vật, phương tiện vi phạm đã bị tiêu thụ, tẩu tán hoặc tiêu hủy trái quy định, người vi phạm có thể bị buộc nộp lại số tiền tương ứng với giá trị của các tài sản này.