Tuyên án chung thân, tịch thu toàn bộ tài sản cá nhân của cựu Giám đốc công ty bảo hiểm
Bằng những chiêu trò tinh vi, nữ Giám đốc cùng đồng phạm đã chiếm đoạt một số tiền khổng lồ.
Năm 2013, một vụ án kinh tế liên quan đến công ty bảo hiểm có tiếng đã gây chấn động Trung Quốc. Nghi phạm của vụ án mang theo số tiền rất lớn rồi bỏ trốn sang nước ngoài nhưng sau đó không lâu đã bị bắt lại và dẫn độ về nước..
Đối tượng được nhắc tới là Chen Yi, Giám đốc điều hành một doanh nghiệp môi giới bảo hiểm - đơn vị từng giữ vị trí dẫn đầu tại Thượng Hải, với doanh thu phí bảo hiểm khoảng 150 triệu nhân dân tệ năm 2011 và hơn 480 triệu nhân dân tệ năm 2012.
Chen Yi vốn là một nhân viên bán hàng xuất sắc tại Pacific Life Insurance (sau này là Jianxin Life Insurance). Sau khi gia nhập Pacific Life Insurance năm 2004, cô nhanh chóng trở thành người bán hàng hàng đầu và là bậc thầy trong việc giành được các hợp đồng lớn nhờ chiến lược bán hàng độc đáo của mình.
Theo hồ sơ vụ án, đầu năm 2010, Chen Yi cùng Tan đã ký thỏa thuận với Liu, người đại diện theo pháp luật của Công ty TNHH Bảo hiểm Thượng Hải Fanxin (Công ty Fanxin) tại thời điểm đó, để tiến hành hoạt động kinh doanh bảo hiểm nhân thọ dưới danh nghĩa Công ty Fanxin, nộp phí quản lý theo thỏa thuận.
Sau đó, Chen Yi và Tan tổ chức hoạt động kinh doanh bên ngoài dưới tên Chi nhánh đường Giang Tô của Công ty Fanxin. Trong đó, Chen Yi giữ vai trò phụ trách chung và quản lý tài chính; Tan đảm nhiệm chức danh Giám đốc tiếp thị, chịu trách nhiệm điều hành hoạt động kinh doanh và quản lý nhân sự.
Trong quá trình hoạt động, Chen Yi đã cấu kết với Tan chia nhỏ các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ có thời hạn 20 năm của các công ty bảo hiểm thành các sản phẩm đầu tư ngắn hạn, kỳ hạn từ 1 đến 3 năm, để chào bán cho nhà đầu tư nhằm chiếm đoạt tiền.
Các bị cáo khai báo gian dối với các công ty bảo hiểm rằng số tiền thu được là phí bảo hiểm của các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ 20 năm do Công ty Fanxin phân phối, từ đó rút tiền thông qua hình thức hoàn trả hoa hồng. Bằng thủ đoạn “chuyển đổi bảo hiểm dài hạn thành sản phẩm đầu tư ngắn hạn”, Công ty Fanxin đã nhanh chóng mở rộng quy mô hoạt động.
Năm 2011, Chen Yi trở thành người đại diện theo pháp luật của Công ty Fanxin. Đến tháng 6/2012, Chen Yi và Liu ký kết “Thỏa thuận chuyển nhượng cổ phần”, qua đó Chi nhánh đường Giang Tô của Công ty Fanxin và Công ty Fanxin trên thực tế đã nằm trong sự kiểm soát của Chen Yi và Tan.
Cũng trong năm 2012, Chen Yi phối hợp với Jiang Jie mua lại và nắm quyền kiểm soát Chi nhánh Hồ Châu của Công ty TNHH Đại lý Bảo hiểm Zhejiang Yongli và Công ty TNHH Đại lý Bảo hiểm Hangzhou Zhonghai Shengbang. Từ tháng 2/2010 đến tháng 7/2013, Chen Yi và Jiang Jie đã sử dụng danh nghĩa Công ty Fanxin, Công ty Yongli và Công ty Zhonghai Shengbang ký kết các “Thỏa thuận đại lý bảo hiểm” với chi nhánh Thượng Hải và Chiết Giang của Công ty TNHH Bảo hiểm Sức khỏe Kunlun và Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Xingfu.
Thông qua việc tuyển dụng hơn 400 đại lý bảo hiểm tại Thượng Hải và Chiết Giang, các bị cáo đã hình thành mạng lưới bán hàng quy mô lớn. Bằng hình thức thông qua đại lý hoặc nhân viên ngân hàng, các đối tượng đã quảng bá, chào bán các sản phẩm bảo hiểm, quản lý tài sản mang tính chất gian lận cho hơn 4.400 người tại hai địa phương nói trên, với tổng số tiền huy động lên tới hơn 1,3 tỷ nhân dân tệ.
Trong đó, các bị cáo đã chiếm đoạt hơn 1 tỷ nhân dân tệ thông qua hình thức hoa hồng chiết khấu. Khi vụ việc bị phát hiện, đã có hơn 3.000 nạn nhân, thiệt hại thực tế vượt quá 800 triệu nhân dân tệ (3.017 tỷ đồng).
Ngày 28/7/2013, khi nhận thấy dòng tiền sắp cạn kiệt, Chen Yi và Jiang Jie đã chuyển gần 50 triệu đô la Hồng Kông ra nước ngoài, đồng thời mang theo hơn 830.000 Euro tiền mặt cùng nhiều đồ trang sức, hàng xa xỉ và tài sản có giá trị khác để bỏ trốn. Đến ngày 19/8/2013, hai đối tượng bị bắt giữ tại Fiji sau đó bị dẫn độ về nước.
Tháng 5/2014, Viện Kiểm sát Nhân dân Thượng Hải, Phân viện số 1, đã khởi tố vụ án và chuyển hồ sơ sang Tòa án Nhân dân Trung cấp số 1 Thượng Hải. Tháng 7 cùng năm, tòa án đã mở phiên tòa xét xử công khai theo đúng trình tự pháp luật.
Tòa án xác định, các bị cáo Chen Yi và Jiang Jie với mục đích chiếm đoạt bất hợp pháp đã cùng nhau sử dụng thủ đoạn gian lận để huy động vốn trái phép, gây thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng với tổng số tiền hơn 800 triệu nhân dân tệ, ảnh hưởng nghiêm trọng đến lợi ích của Nhà nước và nhân dân. Hành vi của các bị cáo cấu thành tội lừa đảo huy động vốn, các bị cáo là đồng phạm trong vụ án.
Tòa án đã tuyên án sơ thẩm, phạt bị cáo Chen Yi án tử hình, hoãn thi hành 2 năm về tội lừa đảo huy động vốn; tước bỏ quyền chính trị suốt đời và tịch thu toàn bộ tài sản cá nhân. Bị cáo Jiang Jie bị tuyên án tù chung thân, tước bỏ quyền chính trị suốt đời và tịch thu toàn bộ tài sản cá nhân.
Tòa án đồng thời quyết định tiếp tục thu hồi toàn bộ số tiền bất chính hơn 800 triệu nhân dân tệ; trường hợp không đủ sẽ buộc bồi thường phần còn thiếu. Các khoản tiền và tài sản bất hợp pháp đã bị thu giữ sẽ được xử lý theo quy định của pháp luật và hoàn trả cho các nạn nhân, đồng thời khấu trừ tương ứng vào số tiền bất chính nêu trên.
Ngày 8/12/2015, Tòa án Nhân dân Cấp cao Thượng Hải đã đưa ra phán quyết cuối cùng trong vụ án các giám đốc điều hành của Công ty Bảo hiểm Fanxin bị cáo buộc gian lận huy động vốn. Theo đó, Cheng Yi bị kết án tù chung thân, tước quyền chính trị suốt đời và tịch thu toàn bộ tài sản cá nhân. Thời hạn thi hành án được tính từ ngày tuyên án. Jiang Jie bị kết án 15 năm tù, tước quyền chính trị 5 năm và tịch thu toàn bộ tài sản cá nhân. Các nội dung khác trong bản án ban đầu được giữ nguyên.
