9 hành vi bị cấm khi giao dịch thẻ tại Vietcombank (VCB)

Mới đây, Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank - Mã: VCB) đã cập nhật quy định về phát hành và giao dịch thẻ bằng phương thức điện tử (áp dụng cho khách hàng cá nhân). Quy định này có hiệu lực từ ngày 1/10/2024.

Theo Vietcombank, trong quá trình phát hành, gia hạn và sử dụng thẻ bằng phương thức điện tử, chủ thẻ không được thực hiện những hành vi sau:

1. Sửa chữa, tẩy xóa thẻ, chứng từ thanh toán không đúng quy định pháp luật; làm giả thẻ, chứng từ thanh toán; lưu giữ, lưu hành, chuyển nhượng, sử dụng thẻ giả.

2. Thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin thẻ ngân hàng.

3. Sử dụng thẻ không hợp pháp.

4. Sử dụng, lợi dụng thẻ để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.

5. Sử dụng, lợi dụng thẻ để thực hiện các giao dịch gian lận, giả mạo; giao dịch thanh toán khống tại Đơn vị chấp nhận thanh toán (ĐVCNT).

6. Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin thẻ; tiết lộ và cung cấp thông tin thẻ (bao gồm cả thông tin thẻ hiển thị trên ứng dụng VCB Digibank) và thông tin cá nhân của Chủ thẻ; tiết lộ và cung cấp mã PIN, OTP và các yếu tố xác thực khác (mật khẩu, SmartOTP, mobile Push trên Digibank, ….) và giao dịch thẻ không đúng quy định của pháp luật.

7. Xâm nhập hoặc tìm cách xâm nhập, đánh cắp dữ liệu, phá hoại, làm thay đổi trái phép chương trình phần mềm, dữ liệu điện tử sử dụng trong thanh toán; lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi.

8. Xâm nhập hoặc tìm cách xâm nhập trái phép, phá hủy chương trình hoặc cơ sở dữ liệu của hệ thống phát hành, thanh toán thẻ, chuyển mạch thẻ, bù trừ điện tử giao dịch thẻ.

9. Sử dụng hoặc tạo điều kiện cho các đối tượng sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch vi phạm các quy định cấm vận của Vietcombank hoặc cho các mục đích lừa đảo gian lận, rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, các giao dịch mua bán tiền ảo, cá độ, đánh bạc trực tuyến, các giao dịch chuyển tiền/nạp tiền vào tài khoản/ví điện tử tại nước ngoài, kinh doanh trái pháp luật... và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.

10. Các hành vi bị cấm khác theo quy định của pháp luật.

>> Khách hàng cần làm ngay điều này để tránh bị khóa thẻ ngân hàng

Vietcombank quy định một số hành vi bị cấm khi giao dịch thẻ. Ảnh minh họa

Gần đây, Vietcombank cũng đã ban hành chính sách mới liên quan đến các giao dịch trực tuyến và giao dịch tại ATM. Theo đó, từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản thanh toán/chủ thẻ ngân hàng sẽ bị tạm dừng thực hiện các giao dịch trực tuyến (chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, nạp tiền…) và giao dịch chuyển/rút tiền tại ATM nếu:

- Chưa cập nhật thông tin sinh trắc học.

- Chưa cập nhật thông tin mới thay thế cho giấy tờ tùy thân (CMND, CCCD, Hộ chiếu, Thị thực) hết hiệu lực.

Vì vậy, để tránh gián đoạn giao dịch, Vietcombank yêu cầu các khách hàng cần nhanh chóng cập nhật thông tin sinh trắc học và thông tin Căn cước/CCCD gắn chip (còn hiệu lực) tại ngân hàng.

>> Vietcombank (VCB) ngừng giao dịch trực tuyến và giao dịch ATM đối với 2 đối tượng khách hàng