Fed: Ngân hàng cần báo cáo các giao dịch về tiền ảo

Ủy ban Dự trữ Liên bang Mỹ vừa đưa ra thông tin mới cho tổ chức ngân hàng muốn tham gia hoạt động tiền kỹ thuật số trong ngày 16/8 vừa qua.

Ngân hàng được ủy ban này giám sát nên thông báo với hội đồng trước khi tham gia hoạt động tiền kỹ thuật số, đánh giá liệu hoạt động này có hợp pháp và quyết định có cần nộp hồ sơ quản lý không, theo thư giám sát.

Tổ chức ngân hàng cũng nên có hệ thống và kiểm soát đầy đủ để thực hiện hoạt động liên quan đến tiền kỹ thuật số.

“Mảng tiền kỹ thuật số đang nổi đặt ra cơ hội niềm năng cho các tổ chức ngân hàng, khách hàng của họ, và hệ thống tài chính tổng quan”, theo văn bản trình bày.

“Tuy nhiên, hoạt động liên quan đến tiền kỹ thuật số có thể đặt ra rủi ro liên quan đến tính an toàn và vô sự, bảo vệ người tiêu dùng, và sự ổn định tài chính”.

Hoạt động liên quan đến tiền kỹ thuật số có thể dẫn đến rủi ro liên quan với công nghệ và vận hành, cùng với rửa tiền và tài trợ khủng bố, bảo vệ người tiêu dùng, tuân thủ pháp lý và ổn định tài chính.