Mỹ điều tra JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo và loạt ngân hàng lớn
JPMorgan Chase, Wells Fargo và Bank of America bị nêu tên trong báo cáo về những quyết định đóng tài khoản, từ chối cho vay gây tranh cãi.
Theo TTXVN, ngày 14/10, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC) công bố báo cáo dài 47 trang, nêu tên 9 ngân hàng lớn bị cáo buộc phân biệt đối xử với khách hàng trong quá trình cung cấp dịch vụ tài chính.
Báo cáo mang tên “Đảm bảo dịch vụ ngân hàng công bằng cho mọi người dân Mỹ” được xây dựng trên cơ sở xem xét khoảng 100.000 đơn khiếu nại và 50.000 hồ sơ nội bộ ngân hàng. Chín ngân hàng được đề cập gồm JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank và BMO Bank.
Theo OCC, trong giai đoạn 2020-2025, các ngân hàng này từng viện dẫn nguy cơ ảnh hưởng đến danh tiếng để hạn chế hoặc chấm dứt quan hệ với một số khách hàng. Những quyết định này được cho là xuất phát từ lo ngại về tin tức bất lợi, biểu tình, chỉ trích chính trị và sức ép từ cơ quan quản lý.
Một số trường hợp liên quan đến quan điểm của khách hàng về phá thai, hôn nhân đồng giới, quyền sở hữu súng và các hoạt động chính trị bảo thủ. Tuy nhiên, báo cáo cũng ghi nhận những tổ chức thuộc các khuynh hướng chính trị khác nhau từng bị từ chối cung cấp dịch vụ.
OCC dẫn trường hợp PNC từ chối cấp hạn mức tín dụng cho một công ty truyền thông do mối liên hệ của chủ sở hữu với các tổ chức Cơ Đốc giáo bảo thủ. Wells Fargo bị cáo buộc gây sức ép để một công ty xử lý thanh toán chấm dứt quan hệ với tổ chức tôn giáo phản đối hôn nhân đồng giới. Ngân hàng này cũng bị cho là đã từ chối cấp vốn cho hai doanh nghiệp kinh doanh súng vì lo ngại phản ứng chính trị.
Trong khi đó, Bank of America từng chấm dứt quan hệ với một số doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực điều hành nhà tù tư nhân. Các ngành khác được đề cập trong báo cáo gồm khai thác dầu khí tại Bắc Cực, than đá, cơ sở giam giữ, thuốc lá và thuốc lá điện tử.
OCC cho biết cả 9 ngân hàng đã thông báo sửa đổi các chính sách liên quan. Tuy nhiên, cơ quan này đánh giá những biện pháp khắc phục vẫn chưa đầy đủ.
Sau khi báo cáo được công bố, Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng Mỹ (CFPB) thông báo mở cuộc điều tra đối với các ngân hàng liên quan. Quyền Giám đốc CFPB Mark Paoletta cho biết cơ quan này sẽ xem xét việc tuân thủ các quy định về bảo vệ người tiêu dùng và áp dụng biện pháp cần thiết.
Kiểm soát viên Tiền tệ Jonathan V. Gould cũng cho biết OCC đang xem xét các biện pháp bổ sung nhằm ngăn chặn tình trạng khách hàng bị phân biệt đối xử vì quan điểm chính trị hoặc tôn giáo.
Cuộc điều tra được tiến hành trong bối cảnh Tổng thống Donald Trump ký sắc lệnh hành pháp ngày 7/8/2025, yêu cầu các cơ quan quản lý ngân hàng liên bang ngăn chặn việc đóng tài khoản vì động cơ chính trị hoặc hành vi trái pháp luật.
Phản hồi về báo cáo, đại diện JPMorgan cho biết quy trình rà soát khách hàng từng được WePay áp dụng không đáp ứng tiêu chuẩn của ngân hàng. JPMorgan đã khắc phục vấn đề và chấm dứt hoạt động của WePay. Ngân hàng này khẳng định các chính sách hiện hành nghiêm cấm phân biệt đối xử với khách hàng vì quan điểm chính trị hoặc tôn giáo.
OCC cho biết người dân cho rằng mình bị đóng tài khoản hoặc từ chối dịch vụ ngân hàng không công bằng có thể gửi khiếu nại thông qua hệ thống hỗ trợ khách hàng của cơ quan này.
