Ngành ngân hàng ngăn dòng tiền hơn 5.000 tỷ đồng từ giao dịch nghi lừa đảo

Hơn 1,5 triệu giao dịch đã được khách hàng chủ động dừng hoặc hủy sau khi nhận cảnh báo từ hệ thống giám sát rủi ro của ngành ngân hàng, qua đó ngăn nguy cơ thất thoát trên 5.000 tỷ đồng.

Thông tin được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) công bố tại Phiên họp lần thứ nhất năm 2026 của Ban Chỉ đạo ngành Ngân hàng về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số, dữ liệu và Đề án 06 diễn ra ngày 19/6.

Theo NHNN, hệ thống hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO) hiện đã được triển khai đầy đủ với sự tham gia của 147 tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán.

Đến ngày 1/6/2026, hệ thống đã cảnh báo hơn 4,5 triệu lượt khách hàng về các giao dịch có dấu hiệu rủi ro. Sau khi nhận cảnh báo, hơn 1,5 triệu lượt khách hàng đã quyết định tạm dừng hoặc hủy giao dịch, tương ứng tổng giá trị giao dịch trên 5.000 tỷ đồng.

NHNN cho biết các tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán đã báo cáo thành công lên hệ thống SIMO hơn 700.000 tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật. Dữ liệu này được sử dụng để phục vụ công tác giám sát, cảnh báo sớm và phòng ngừa rủi ro trong toàn hệ thống.

Trong bối cảnh các hình thức lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi, lãnh đạo NHNN nhấn mạnh yêu cầu tăng cường bảo đảm an ninh, an toàn trong hoạt động chuyển đổi số ngân hàng.

Phát biểu tại phiên họp, Phó Thống đốc NHNN Phạm Tiến Dũng cho rằng an ninh và an toàn là yếu tố sống còn của chuyển đổi số. Theo ông, ngành ngân hàng cần chuyển từ tư duy giám sát hạ tầng mạng sang giám sát các giao dịch tài chính nhằm phát hiện sớm các hành vi gian lận và bảo vệ khách hàng hiệu quả hơn.

Thống đốc NHNN Phạm Đức Ấn cũng yêu cầu các đơn vị đặt an ninh mạng, an toàn thông tin và an toàn dữ liệu ở vị trí trung tâm trong mọi hoạt động chuyển đổi số. Các tổ chức tín dụng cần chủ động phòng ngừa, phát hiện sớm và ứng phó kịp thời với các nguy cơ rủi ro, đồng thời tăng cường giám sát giao dịch bất thường, phòng chống gian lận trực tuyến và bảo vệ thông tin khách hàng.

Theo NHNN, cùng với việc hoàn thiện hành lang pháp lý và đẩy mạnh ứng dụng công nghệ mới, ngành ngân hàng đang tăng cường khai thác dữ liệu và trí tuệ nhân tạo nhằm nâng cao hiệu quả phòng chống gian lận, qua đó góp phần bảo đảm an toàn cho hoạt động thanh toán số và củng cố niềm tin của người dân đối với các dịch vụ tài chính số.