Đến Agribank tất toán 921 triệu đồng, người phụ nữ bất ngờ bị nhân viên ngân hàng giữ lại tiền và báo công an

Mới đây, sự phối hợp kịp thời giữa Công an xã Tứ Mỹ và Chi nhánh Ngân hàng Agribank Nầm (Hà Tĩnh) vừa giúp một người dân tránh nguy cơ mất 921 triệu đồng vào tay các đối tượng lừa đảo giả danh cán bộ cơ quan chức năng.

Nạn nhân là bà P.T.H. (sinh năm 1962, trú tại thôn Sơn Hà, xã Tứ Mỹ, tỉnh Hà Tĩnh). Trước đó, bà H. nhận được cuộc gọi từ số điện thoại 0994348539 của một người lạ tự xưng là cán bộ cơ quan chức năng. Đối tượng thông báo bà có liên quan đến đường dây tội phạm rửa tiền, với số tiền thu lợi bất chính lên tới 69 tỷ đồng.

Để gây áp lực tâm lý, đối tượng liên tục đưa ra những thông tin đe dọa, yêu cầu bà H. giữ bí mật, không tiết lộ sự việc với bất kỳ ai và kê khai toàn bộ tài sản đang sở hữu.

Sau khi biết bà H. có 921 triệu đồng gửi tiết kiệm, các đối tượng yêu cầu bà tất toán toàn bộ sổ tiết kiệm và chuyển tiền vào tài khoản được chỉ định, lấy lý do phục vụ công tác xác minh, điều tra.

Đáng chú ý, nhằm tránh sự nghi ngờ của nhân viên ngân hàng, các đối tượng còn hướng dẫn bà H. nói rằng số tiền rút ra được dùng để chuyển cho con làm nhà nếu có người hỏi về mục đích giao dịch.

Tin vào những thông tin do đối tượng cung cấp, bà H. đã đến ngân hàng để thực hiện giao dịch theo hướng dẫn.

Tuy nhiên, trong quá trình tiếp nhận giao dịch, nhân viên Chi nhánh Agribank Nầm nhận thấy khách hàng có biểu hiện bất thường, đồng thời phát hiện những dấu hiệu tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo. Ngân hàng lập tức liên hệ Công an xã Tứ Mỹ để phối hợp xác minh.

Ngay khi nhận được thông tin, Công an xã Tứ Mỹ đã cử cán bộ đến làm việc trực tiếp với bà H. Lực lượng chức năng giải thích cụ thể thủ đoạn giả danh cán bộ cơ quan Nhà nước, dựng chuyện liên quan đến các vụ án hình sự để đe dọa, gây hoang mang và buộc nạn nhân chuyển tiền.

Sau khi được cán bộ công an phân tích, bà H. nhận ra mình đang trở thành mục tiêu của một vụ lừa đảo và quyết định dừng giao dịch, không chuyển tiền theo yêu cầu của các đối tượng.

Nhờ sự phối hợp giữa ngân hàng và lực lượng công an, toàn bộ 921 triệu đồng trong các sổ tiết kiệm của bà H. được bảo toàn. Sau sự việc, bà H. gửi lời cảm ơn đến cán bộ công an và nhân viên ngân hàng vì đã kịp thời hỗ trợ, giúp bà tránh nguy cơ thiệt hại lớn về tài sản.

Vụ việc cho thấy vai trò của các tổ chức tín dụng trong việc phát hiện những giao dịch có dấu hiệu bất thường, đồng thời phản ánh hiệu quả phối hợp giữa ngân hàng và cơ quan công an trong phòng ngừa, ngăn chặn tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cơ quan công an, một trong những thủ đoạn phổ biến hiện nay là giả danh cán bộ công an, viện kiểm sát, tòa án hoặc các cơ quan chức năng, thông báo nạn nhân liên quan đến vụ án hình sự. Các đối tượng thường sử dụng thông tin sai sự thật để đe dọa, yêu cầu giữ bí mật và chuyển tiền vào tài khoản chỉ định với lý do phục vụ điều tra.

Trước thủ đoạn này, cơ quan công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng, mật khẩu hoặc mã OTP cho người lạ. Đồng thời, không thực hiện bất kỳ giao dịch chuyển tiền nào theo yêu cầu qua điện thoại của người tự xưng là cán bộ cơ quan chức năng.

Cơ quan công an nhấn mạnh không yêu cầu người dân chuyển tiền vào tài khoản cá nhân để phục vụ công tác điều tra, xác minh.

Khi nhận được cuộc gọi có dấu hiệu nghi vấn, người dân cần giữ bình tĩnh, không làm theo hướng dẫn của đối tượng và chủ động kiểm chứng thông tin với cơ quan công an gần nhất.

Trường hợp phát hiện hoặc nghi ngờ bị lừa đảo, người dân cần nhanh chóng thông báo cho ngân hàng và cơ quan công an để được hỗ trợ ngăn chặn, xử lý kịp thời. Bên cạnh đó, mỗi cá nhân cần nâng cao ý thức bảo vệ tài sản, thường xuyên cảnh báo người thân và cộng đồng về những thủ đoạn lừa đảo mới nhằm hạn chế nguy cơ trở thành nạn nhân.