Thép Nam Kim (NKG) gửi hơn 1.400 tỷ đồng tại BIDV, Techcombank, VPBank, mua cả trái phiếu VinFast
Thép Nam Kim gửi hơn 1.400 tỷ đồng tại BIDV, Techcombank, VPBank, trong khi đó doanh nghiệp cho một cá nhân vay 350 tỷ đồng.
CTCP Thép Nam Kim (HoSE: NKG) vừa công bố BCTC hợp nhất giữa niên độ năm 2026 đã được soát xét. Trong 6 tháng đầu năm, doanh thu thuần đạt gần 7.412 tỷ đồng, giảm 6,2% so với cùng kỳ, trong khi lợi nhuận sau thuế đạt hơn 124 tỷ đồng, tăng 98%.
Tại ngày 30/6/2026, tổng tài sản của Nam Kim đạt hơn 18.388 tỷ đồng. Doanh nghiệp đồng thời mở rộng mạnh danh mục đầu tư tài chính, với giá trị gần 3.227 tỷ đồng, tăng hơn 2.391 tỷ đồng so với đầu năm.
Hơn 1.426 tỷ đồng gửi ngân hàng
Trong gần 3.227 tỷ đồng đầu tư tài chính, Nam Kim dành gần 1.427 tỷ đồng cho các khoản tiền gửi có kỳ hạn.
Tiền gửi ngắn hạn đạt gần 1.373 tỷ đồng. Trong đó, hơn 619 tỷ đồng được gửi tại BIDV Chi nhánh Phú Nhuận, hơn 310 tỷ đồng tại Techcombank, hơn 207 tỷ đồng tại VPBank Chi nhánh Sài Gòn và hơn 236 tỷ đồng tại các tổ chức khác.
Tiền gửi dài hạn đạt gần 54 tỷ đồng, gồm hơn 50 tỷ đồng tại Vietcombank Chi nhánh Đông Bình Dương và gần 4 tỷ đồng tại các tổ chức khác.
Các khoản tiền gửi ngắn hạn có thời gian đáo hạn ban đầu trên 3 tháng và thời gian đáo hạn còn lại không quá 12 tháng. Lãi suất tại ngày 30/6 dao động từ 4,2%-8,65%/năm. Với tiền gửi dài hạn, lãi suất từ 4,6%-8%/năm.
Một phần tiền gửi được dùng làm tài sản bảo đảm cho các khoản vay ngân hàng. Cụ thể, hơn 128 tỷ đồng tiền gửi ngắn hạn và gần 51 tỷ đồng tiền gửi dài hạn đang được sử dụng cho mục đích này.
Hơn 806 tỷ đồng cho các bên thứ ba vay
Một khoản đáng chú ý khác trong danh mục đầu tư tài chính là hơn 806 tỷ đồng cho vay bên thứ ba. Cả 3 khoản vay này đều được Nam Kim ghi nhận phát sinh trong 6 tháng đầu năm.
Trong đó, CTCP Chứng khoán Kỹ Thương (TCBS) vay hơn 356 tỷ đồng, ông Nguyễn Văn Đạt vay 350 tỷ đồng và Công ty TNHH Đầu tư và Kinh doanh Bất động sản HBM vay 100 tỷ đồng.
Các khoản vay có thời hạn dưới 6 tháng tính từ ngày lập báo cáo tài chính, lãi suất từ 8%-15%/năm và không có tài sản bảo đảm.
Trong 3 khoản vay, khoản dành cho TCBS có giá trị lớn nhất, hơn 356 tỷ đồng. Hai khoản còn lại, gồm 350 tỷ đồng cho ông Nguyễn Văn Đạt vay và 100 tỷ đồng cho HBM vay, được CTCP Phát triển Bất động sản Phát Đạt bảo lãnh thanh toán.
Ông Nguyễn Văn Đạt hiện là Chủ tịch HĐQT Phát Đạt. Mối liên hệ này cũng xuất hiện tại khoản đầu tư 400 tỷ đồng mà Nam Kim ghi nhận theo thỏa thuận với Phát Đạt.
Ban lãnh đạo Nam Kim đánh giá các khoản cho vay có khả năng thu hồi.
Hơn 517 tỷ đồng trái phiếu VinFast
Nam Kim ghi nhận hơn 517 tỷ đồng trái phiếu VinFast trong khoản đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn.
Lô trái phiếu đáo hạn vào tháng 10/2026, lãi suất 13,5%/năm và có tài sản bảo đảm. Trong số này, 500 tỷ đồng được sử dụng làm tài sản bảo đảm cho các khoản vay dài hạn tại ngân hàng.
Ngoài trái phiếu VinFast, Nam Kim còn ghi nhận hơn 76 tỷ đồng trái phiếu CTCP May Diêm Sài Gòn.
Khoản đầu tư này gồm 713 trái phiếu, mệnh giá 100 triệu đồng/trái phiếu, đáo hạn vào tháng 9/2032, lãi suất 9,2%/năm và không có tài sản bảo đảm.
Theo thuyết minh báo cáo tài chính, tại thời điểm phát hành, Nam Kim đã bán toàn bộ số trái phiếu này.
400 tỷ đồng đầu tư theo thỏa thuận với Phát Đạt
Ngoài 450 tỷ đồng các khoản cho vay được Phát Đạt bảo lãnh, Nam Kim còn ghi nhận 400 tỷ đồng tại khoản mục các khoản đầu tư khác.
Khoản tiền này được thực hiện theo Biên bản ghi nhớ, Thỏa thuận nguyên tắc ký ngày 2/4/2026 với CTCP Phát triển Bất động sản Phát Đạt. Đây là khoản thanh toán để thực hiện đầu tư, góp vốn theo thỏa thuận và không có tài sản bảo đảm.
Nếu hai bên không ký hợp đồng hợp tác đầu tư trước ngày 30/12/2026, Phát Đạt sẽ hoàn trả 400 tỷ đồng cho Nam Kim với mức 15%/năm.
Ban lãnh đạo doanh nghiệp đánh giá khoản đầu tư này có khả năng thu hồi.
Tiền và các khoản tương đương tiền còn gần 118 tỷ đồng
Tại ngày 30/6/2026, tiền và các khoản tương đương tiền của Nam Kim còn gần 118 tỷ đồng, giảm hơn 721 tỷ đồng so với đầu năm.
Trong đó, tiền mặt chỉ hơn 900 triệu đồng. Tiền gửi ngân hàng đạt hơn 113 tỷ đồng, gồm gần 46 tỷ đồng tại BIDV Chi nhánh Phú Nhuận, gần 34 tỷ đồng tại Vietcombank Chi nhánh Bắc Bình Dương, hơn 21 tỷ đồng tại VietinBank Chi nhánh 2, TP.HCM và hơn 12 tỷ đồng tại các ngân hàng khác.
Các khoản tương đương tiền còn gần 3,5 tỷ đồng. Theo thuyết minh báo cáo tài chính, đây là các khoản tiền gửi có kỳ hạn ban đầu không quá 3 tháng, với lãi suất 4,75%/năm tại ngày 30/6/2026.
So với đầu năm, tiền gửi tại các ngân hàng cũng giảm đáng kể. Tiền gửi tại BIDV giảm từ gần 227 tỷ đồng xuống còn gần 46 tỷ đồng, trong khi tiền gửi tại Vietcombank giảm từ hơn 184 tỷ đồng xuống gần 34 tỷ đồng. Các khoản tương đương tiền giảm từ 362,5 tỷ đồng xuống gần 3,5 tỷ đồng.
