Từ nay, Vietcombank thử nghiệm một tính năng hoàn toàn mới
Tính năng mới sẽ được kích hoạt trên nền tảng VCB Digibank, áp dụng cho các giao dịch chuyển tiền nhanh Napas 24/7.
Trong bối cảnh các hình thức lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi và có xu hướng gia tăng trên môi trường số, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank - Mã: VCB) vừa thông báo sẽ triển khai thử nghiệm tính năng tự động cảnh báo đối với các tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo.
Theo thông tin từ ngân hàng, tính năng mới sẽ được kích hoạt từ ngày 30/6/2025 trên nền tảng VCB Digibank, áp dụng cho các giao dịch chuyển tiền nhanh Napas 24/7. Khi khách hàng thực hiện chuyển khoản, hệ thống sẽ tự động phân tích, nhận diện và hiển thị cảnh báo nếu tài khoản người nhận thuộc một trong các nhóm có dấu hiệu rủi ro sau:
- Thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.
- Tài khoản người nhận thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan thẩm quyền.
- Tài khoản người nhận thuộc danh sách nghi ngờ rủi ro (giao dịch lớn bất thường, nhận tiền từ nhiều tài khoản,…).
Thông qua hệ thống cảnh báo tự động, người dùng được cung cấp thêm thông tin về tài khoản thụ hưởng, từ đó có thể chủ động đưa ra quyết định có tiếp tục thực hiện giao dịch hay không.
Vietcombank nhấn mạnh, việc chủ động phát hiện và cảnh báo sớm các tài khoản có dấu hiệu bất thường trở thành yêu cầu cấp thiết để đảm bảo giao dịch an toàn trên môi trường số.
![]() |
Vietcombank thử nghiệm tính năng tự động cảnh báo tài khoản có dấu hiệu lừa đảo. Ảnh: Vietcombank |
Trước đó, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) cho biết, toàn ngành ngân hàng đang xây dựng kho dữ liệu dùng chung về các tài khoản nghi ngờ lừa đảo. Dựa trên cơ sở đó, dự kiến toàn ngành ngân hàng sẽ triển khai tính năng cảnh báo tài khoản gian lận trong năm 2025.
BIDV là đơn vị đầu tiên triển khai thử nghiệm từ ngày 1/4/2025 và đã ghi nhận kết quả tích cực. Theo báo cáo của BIDV, chỉ trong thời gian ngắn, ngân hàng này đã ngăn chặn hơn 100 tỷ đồng chuyển khoản đến các tài khoản bị nghi ngờ là công cụ của tội phạm lừa đảo, thông qua việc cảnh báo chủ động cho người dùng.
Theo lộ trình, các ngân hàng lớn sẽ triển khai thí điểm như sau: Vietcombank từ ngày 30/6, VietinBank ngày 4/7, MB ngày 14/7 và Agribank từ ngày 24/7.
Giải thích chi tiết về tính năng cảnh báo tài khoản lừa đảo, ông Phạm Anh Tuấn chia sẻ, khi khách hàng chuyển tiền qua ứng dụng ngân hàng, hệ thống sẽ hiển thị trạng thái của tài khoản người nhận, bao gồm thông tin liệu tài khoản đó có nằm trong danh sách nghi ngờ gian lận hay không.
Trong trường hợp có cảnh báo, quyền quyết định cuối cùng thuộc về người chuyển tiền. Nếu người dùng vẫn tiếp tục thực hiện giao dịch sẽ hoàn toàn chịu trách nhiệm với quyết định của mình.
Với trường hợp tài khoản trước đó bị nghi ngờ gian lận nhưng sau đó đã được xác thực an toàn, ông Tuấn cho biết tài khoản sẽ được đưa ra khỏi diện cảnh báo và giao dịch bình thường.
Dự kiến, sau khi kết thúc giai đoạn thí điểm tại 5 ngân hàng lớn và rút ra các bài học kinh nghiệm, tính năng cảnh báo sẽ được nhân rộng toàn ngành trong năm 2025.