Chứng khoán Bản Việt (VCSC) mới đây đã đưa ra nhận định tích cực đối với một loạt ngân hàng như VIB, Vietcombank, HDBank.
Theo đó, VCSC dự báo lợi nhuận những nhà băng này sẽ tăng trưởng mạnh trong năm 2022, đi cùng Upside tăng giá lớn của cổ phiếu.
Tại báo cáo công bố ngày 23/5, nhóm phân tích đã có đánh giá mới nhất về triển vọng kinh doanh của VIB với ước tính lợi nhuận sau thuế năm 2022 tăng hơn 31%. Trên cơ sở đó, VCSC đưa ra mức giá mục tiêu đối với cổ phiếu VIB là 31.700 đồng, tương ứng Upside tăng giá hơn 24% so với giá đóng cửa ngày 24/5.
Theo VCSC, tăng trưởng tín dụng của VIB năm nay có thể đạt mức trên 20% và tỷ lệ thu nhập lãi cận biên (NIM) tăng thêm 0,12 điểm % lên 4,5%. Điều này dẫn đến thu nhập lãi thuần năm 2022 dự báo tăng trưởng 26,3% so với năm 2021.
Cùng với VIB, VCSC cũng đưa ra ước tính tăng trưởng lợi nhuận cả năm 2022 của Vietcombank và giá Upside tăng giá cổ phiếu lần lượt là 40,6% và 48%.
Trong đó, nhóm phân tích nâng dự báo LNST sau lợi ích cổ đông thiểu số năm 2022 thêm 2,7% so với báo cáo trước đó do (1) thu nhập lãi thuần tăng 0,2%, thu nhập phí tăng 6,2% (bao gồm kinh doanh ngoại hối) và (2) chi phí dự phòng giảm 0,8%.
Tại HDB, nhóm phân tích cũng điều chỉnh tăng ước tính LNST sau lợi ích CĐTS năm 2022 thêm 6,6% lên 7,4 nghìn tỷ đồng so với dự báo trước đó do (1) giả định thu nhập từ lãi (NII) tăng 1,3% và thu nhập ngoài lãi (NOII) tăng 5,7%, cao hơn mức tăng 3,1% trong giả định phí dự phòng.
Trên cơ sở này, VCSC cũng đưa ra mức giá mục tiêu cho cổ phiếu HDB là 35.700 đồng, tương ứng Upside tăng giá hơn 45%.
