Cay đắng: Chủ tịch ngân hàng cũng bị AI tung cú lừa ngoạn mục, mất gần 2.770 tỷ đồng chỉ trong 3 ngày
Theo Greek Reporter, ông Molesini đã thực hiện 11 lệnh chuyển tiền chỉ trong khoảng thời gian 3 ngày. Toàn bộ được chuyển sang các tài khoản tại Trung Quốc và Hồng Kông, qua trung chuyển tại Bồ Đào Nha.
Hãng thông tấn Reuters cho hay những kẻ lừa đảo sử dụng AI để giả mạo các lãnh đạo cấp cao đã chiếm đoạt 95 triệu euro (hơn 106 triệu USD, tức gần 2.770 tỷ đồng) từ Fideuram, bộ phận ngân hàng tư nhân thuộc Intesa Sanpaolo, ngân hàng lớn nhất Italy, hai nguồn tin am hiểu vụ việc cho biết.
Hơn một nửa số tiền sau đó đã được thu hồi, nhưng khoảng 36 triệu euro (hơn 40 triệu USD, tức gần 1.050 tỷ đồng) vẫn chưa được tìm thấy, theo các nguồn tin.
Vụ lừa đảo, được báo Corriere della Sera đưa tin đầu tiên, bắt đầu từ tháng 2 năm 2026, khi ông Paolo Molesini, Chủ tịch Fideuram vào thời điểm đó, nhận được một tin nhắn WhatsApp có vẻ như do ông Carlo Messina, Giám đốc điều hành (CEO) Intesa Sanpaolo gửi đến. Tin nhắn đề nghị ông hỗ trợ khẩn cấp một giao dịch ở nước ngoài.
Sau đó, những kẻ lừa đảo đã gọi điện, giả danh một đối tác cấp cao tại một hãng luật danh tiếng để xác nhận yêu cầu chuyển tiền. Theo các nguồn tin, người gọi đã sử dụng công nghệ AI để sao chép giọng nói (AI deepfake) của luật sư này.
Tin rằng yêu cầu là thật, ông Molesini chỉ đạo bộ phận tài chính thực hiện một loạt giao dịch chuyển tiền vào các tài khoản ở nước ngoài, chủ yếu tại Trung Quốc đại lục và Hồng Kông, các nguồn tin cho biết.
Theo Greek Reporter (dẫn hồ sơ tòa án), ông Molesini đã thực hiện 11 lệnh chuyển tiền chỉ trong khoảng thời gian 3 ngày, từ ngày 23 đến 25/2/2026. Tổng số tiền lên tới 95 triệu euro (gần 2.770 tỷ đồng). Toàn bộ được chuyển sang các tài khoản tại Trung Quốc và Hồng Kông, qua trung chuyển tại Bồ Đào Nha.
Tập đoàn mẹ Intesa Sanpaolo sau đó khẳng định với báo giới rằng hệ thống ngân hàng không bị xâm nhập hay hack. Toàn bộ vụ việc là lừa đảo bằng thủ thuật tâm lý (social engineering), kết hợp công nghệ AI.
Về phần mình, Intesa Sanpaolo và Fideuram từ chối bình luận về vụ việc.
Fideuram nhanh chóng phát hiện những dấu hiệu bất thường trong các giao dịch và thông báo cho các ngân hàng cũng như cơ quan chức năng tại một số quốc gia. Theo các nguồn tin, khoảng 53 triệu euro (hơn 1.545 tỷ đồng) đã được thu hồi nhờ sự phối hợp giữa cơ quan chức năng Trung Quốc, Bồ Đào Nha và Italy.
Số tiền còn lại vẫn chưa được lần ra dấu vết sau khi đi qua một mạng lưới tài khoản ở nước ngoài và được chuyển đổi thành tiền điện tử, các nguồn tin cho biết.
Một tháng sau vụ việc, vào tháng 3 năm 2026, ông Molesini tuyên bố từ chức Chủ tịch Fideuram “vì lý do cá nhân”, theo Il Sole 24 Ore. Phía ngân hàng này không đưa thêm giải thích nào khác. Các nguồn tin tư pháp cho biết ông Molesini không bị điều tra, được xác định là nạn nhân chứ không phải đồng phạm.
Công tố viên tại thành phố Milan, Italy đang điều tra một nghi phạm là công dân Israel, 48 tuổi, hiện sống bên ngoài châu Âu, với tội danh lừa đảo máy tính (computer fraud). Tuy nhiên, theo Greek Reporter, cơ quan điều tra vẫn đang xác minh liệu danh tính này có phải là thật hay cũng là giả mạo.
Năm ngoái, những kẻ lừa đảo sử dụng AI để bắt chước giọng nói của một Bộ trưởng Italy đã thuyết phục doanh nhân tỷ phú dầu mỏ người Italy Massimo Moratti – cựu Chủ tịch câu lạc bộ bóng đá lừng danh Inter Milan chuyển gần 1 triệu euro (khoảng 29,15 tỷ đồng) vào một tài khoản ở nước ngoài. Số tiền này sau đó đã được thu hồi.
Theo Reuters
