Công an cảnh báo toàn bộ người dân về giao dịch nhận/chuyển tiền hộ

Công an tỉnh Gia Lai vừa phát đi cảnh báo về việc một lần cho mượn tài khoản hoặc chuyển tiền hộ, người dân có thể vô tình trở thành mắt xích trong hoạt động phạm tội.

Vì nể người quen, anh N. đồng ý cho mượn tài khoản ngân hàng để nhận tiền với lý do tài khoản của người này đang gặp sự cố. Sau đó, anh N. chỉ cần chuyển tiền sang một tài khoản khác và được trả vài trăm nghìn đồng tiền công.

Cho rằng mình chỉ giúp người quen, không trực tiếp lừa đảo hay chiếm đoạt tài sản, anh N. đồng ý. Tuy nhiên, khoản tiền chuyển vào tài khoản lại có nguồn gốc từ một vụ lừa đảo trên mạng. Khi vụ việc bị phát hiện, tài khoản đứng tên anh N. trở thành một trong những tài khoản trung chuyển được cơ quan chức năng xác minh.

Từ một việc tưởng như đơn giản, người cho mượn tài khoản có thể vô tình trở thành mắt xích trong quá trình thực hiện hoặc che giấu hành vi phạm tội.

“Chuyển tiền hộ có hoa hồng” có thể là cái bẫy

Những lời mời như “chỉ cần nhận tiền rồi chuyển đi”, “mỗi giao dịch được hưởng hoa hồng” hoặc “việc nhẹ, thu nhập cao” có thể đánh vào nhu cầu kiếm thêm thu nhập của người dân.

Tuy nhiên, khoản tiền được yêu cầu chuyển tiếp có thể có nguồn gốc từ lừa đảo hoặc hoạt động phạm pháp. Việc chuyển tiền qua nhiều tài khoản có thể khiến quá trình truy tìm dòng tiền và xác định người thực hiện hành vi phạm tội trở nên khó khăn hơn.

Nếu không biết rõ người gửi, nguồn gốc tiền, mục đích giao dịch và người nhận cuối cùng, người dân không nên nhận hoặc chuyển tiền hộ.

Nếu tài khoản bất ngờ nhận tiền không rõ nguồn gốc, không tự ý sử dụng hoặc làm theo yêu cầu chuyển trả của người lạ. Cần liên hệ với ngân hàng và cơ quan Công an để được hướng dẫn.

Tài khoản ngân hàng không thể tùy tiện cho mượn

Các đối tượng có thể tìm thuê, mượn hoặc mua tài khoản ngân hàng để nhận, chuyển tiền từ hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Để tạo lòng tin, chúng có thể đưa ra lý do tài khoản bị khóa, không thể nhận tiền, cần tài khoản để giao dịch kinh doanh hoặc chỉ mượn trong thời gian ngắn. Một số trường hợp còn hứa trả tiền công để người dân giao thẻ ngân hàng, thông tin đăng nhập, mật khẩu hoặc mã OTP.

Khi tài khoản bị sử dụng để nhận hoặc chuyển tiền bất hợp pháp, chủ tài khoản có thể được cơ quan chức năng xác minh, làm rõ. Tùy tính chất, mức độ và hành vi liên quan, người cho thuê, cho mượn hoặc tham gia chuyển tiền có thể bị xử lý theo quy định pháp luật.

Người dân không nên cho người khác sử dụng tài khoản đứng tên mình, giao thẻ ngân hàng, mật khẩu, mã OTP hoặc thực hiện giao dịch theo yêu cầu của người không rõ danh tính.

Đứng tên SIM hộ cũng tiềm ẩn rủi ro

SIM điện thoại được sử dụng để đăng ký tài khoản ngân hàng, mạng xã hội và nhiều dịch vụ trực tuyến. Các đối tượng có thể lợi dụng SIM đứng tên người khác để che giấu danh tính, lập tài khoản giả mạo, liên lạc với bị hại hoặc thực hiện hành vi lừa đảo.

Người dân không nên đăng ký SIM hộ, cho người khác mượn hoặc bán SIM đã đăng ký bằng thông tin cá nhân của mình. Cần thường xuyên kiểm tra các số điện thoại đang đứng tên bản thân.

Nếu mất SIM hoặc phát hiện số điện thoại có dấu hiệu bị chiếm quyền sử dụng, cần liên hệ ngay với nhà mạng để khóa SIM và ngăn chặn nguy cơ bị lợi dụng.

Cẩn trọng khi nhận hoặc vận chuyển hàng hóa

Các đối tượng còn có thể thuê người khác nhận, cất giữ hoặc vận chuyển những kiện hàng không rõ nguồn gốc. Chúng thường hứa trả tiền công cao, yêu cầu giao nhận tại địa điểm vắng người, thay đổi địa điểm hoặc không cho kiểm tra hàng hóa.

Bên trong kiện hàng có thể là ma túy, vũ khí, hàng cấm, hàng nhập lậu hoặc tài sản do phạm tội mà có.

Công an xã Ia Hiao khuyến cáo người dân không cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng, SIM điện thoại và tài khoản mạng xã hội. Không cung cấp OTP, mật khẩu, thông tin tài khoản hoặc dữ liệu cá nhân cho người lạ.

Người dân cũng cần cảnh giác với các lời mời “kiếm tiền online”, “việc nhẹ lương cao”, “cho thuê SIM”, “mua SIM chính chủ”. Không nhận, chuyển tiền hoặc vận chuyển hàng hóa khi chưa biết rõ nguồn gốc và mục đích.

Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, cần lưu giữ tin nhắn, số điện thoại, số tài khoản và thông tin liên quan, đồng thời báo ngay cho Công an xã Ia Hiao hoặc cơ quan Công an gần nhất.

Mỗi tài khoản ngân hàng, SIM điện thoại và giấy tờ cá nhân đều gắn với danh tính, quyền lợi và trách nhiệm của người đứng tên. Người dân cần kiểm tra kỹ trước mọi lời nhờ vả, tránh vì một khoản lợi nhỏ mà đặt mình vào nguy cơ vi phạm pháp luật.