Mùa Covid này, nghề chứng khoán phát triển mạnh, bà con nhà đầu tư lũ lượt hỏi nhau về chứng khoán và tìm kiếm chuyên gia tư vấn. Điều mình thấy kỳ lạ là sự dễ dãi của khách hàng khi lựa chọn nghe tư vấn của một ai đó được gọi là chuyên gia.
Quan điểm của mình về một chuyên gia tư vấn tài chính như sau:
1. Phải là người đã từng đầu tư, và tư vấn người khác đầu tư. Nhiều người có ảo giác là mình đầu tư được thì có thể tư vấn người khác cũng đầu tư được giống mình. Tư duy này sai cơ bản. Khi là tư vấn viên, người tư vấn cho người khác đầu tư bạn chịu một áp lực khác hoàn toàn khi đầu tư cho chính mình. Khi đó bạn chịu một loạt các trách nhiệm quan trọng là Trách nhiệm chăm sóc (Duty of Care) bao gồm đầy đủ thông tin, giải trình được cho khách hàng lý do đưa ra lời tư vấn.. Trách nhiệm uỷ thác (Fiduciary Duty) hành động vì lợi ích tốt nhất cho khách hàng, chịu trách nhiệm nếu có thiệt hại do tắc trách chuyên môn.
2. Có hiểu biết đủ sâu về tài sản mình tư vấn. Hiểu ở đây là có đủ góc nhìn, thông tin toàn cảnh về tài sản đầu tư bao gồm xuôi và ngược chiều. Từ những hiểu biết cơ bản đó, người tư vấn giúp khách hàng tập nhìn ra những điểm chính mang tính chất chìa khoá (insight) để thấu hiểu khoản đầu tư của mình.
3. Không xung đột lợi ích với khách hàng. Thị trường tài chính ở góc nhìn từ dưới lên đầy cạm bẫy và các trò phân phối tài sản bẩn cho nhà đầu tư. Một chuyên gia tư vấn có thể vượt qua xung đột lợi ích cần có lịch sử tư vấn không vấy bẩn, có tâm thế ổn định, khách quan.
Tóm lại, các bạn mới tham gia thị trường (F0) làm ơn chọn bạn mà chơi. Không phải cứ người nổi tiếng, đặc biệt mấy speakers hội thảo là có thể làm tư vấn tài chính được.
Hãy kiểm tra kỹ lưỡng chuyên gia tư vấn của mình vì họ ảnh hưởng lên tài sản của mình, họ ảnh hưởng lên thói quen tài chính của mình.
