Đừng làm việc này với tài khoản ngân hàng, nhiều người chỉ biết khi đã quá muộn

Từ lời mời kiếm tiền nhanh đến vi phạm pháp luật

Trong bối cảnh thanh toán không dùng tiền mặt ngày càng phổ biến, tài khoản ngân hàng trở thành công cụ thiết yếu trong đời sống. Tuy nhiên, sự thuận tiện này cũng bị các đối tượng xấu lợi dụng để mua bán, trao đổi thông tin tài khoản trên không gian mạng.

Qua công tác nắm tình hình từ tháng 10/2025 đến tháng 4/2026, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Tuyên Quang phát hiện một số hội, nhóm trên mạng xã hội có tên “KIC sonla”, “KYC kiếm tiền” thường xuyên đăng nội dung lôi kéo người tham gia mở tài khoản ngân hàng trực tuyến.

Các đối tượng đưa ra những lời mời như “mở tài khoản nhận tiền hoa hồng”, “chỉ cần căn cước công dân và điện thoại là có tiền”. Thành viên tham gia chủ yếu là học sinh, sinh viên, nhóm được đánh giá dễ bị thu hút bởi những lời mời kiếm tiền nhanh và còn hạn chế về nhận thức pháp luật.

Qua xác minh, cơ quan Công an xác định 9 trường hợp đã mua, bán trái phép thông tin của 34 tài khoản ngân hàng. Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Tuyên Quang đã ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính với tổng số tiền gần 800 triệu đồng.

Trước đó, ngày 4/12/2025, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Tuyên Quang đã khởi tố 5 bị can về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” theo Điều 291 Bộ luật Hình sự.

Tại thời điểm bị phát hiện, các đối tượng đã mua bán 44 tài khoản ngân hàng, thu thập 89 thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác để phục vụ mục đích đánh bạc.

Những vụ việc này cho thấy hành vi vi phạm có thể bắt đầu từ những suy nghĩ đơn giản như “cho mượn tài khoản một thời gian cũng không sao” hoặc “bán tài khoản lấy vài trăm nghìn đồng không phải chuyện lớn”. Tuy nhiên, người cho thuê, cho mượn hoặc bán tài khoản có thể không biết thông tin của mình sẽ được sử dụng vào mục đích gì.

Mua bán tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tới 200 triệu đồng

Việc mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng không được xem là giao dịch dân sự thông thường. Pháp luật đã có quy định xử lý đối với hành vi này.

Nghị định 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có hiệu lực từ ngày 9/2/2026. Theo quy định, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán có thể bị phạt từ 100 triệu đồng đến 200 triệu đồng.

Nếu hành vi có đủ dấu hiệu cấu thành tội phạm, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” theo Điều 291 Bộ luật Hình sự.

Tùy tính chất, mức độ, số lượng tài khoản, số tiền thu lợi bất chính và các tình tiết liên quan, người phạm tội có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ hoặc phạt tù. Khung hình phạt cao nhất có thể lên tới 7 năm tù.

Công an tỉnh Tuyên Quang khuyến cáo người dân, đặc biệt là học sinh, sinh viên, không mua bán, cho thuê, cho mượn, cầm cố hoặc đứng tên mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.

Người dân cũng không nên cung cấp căn cước công dân, ảnh khuôn mặt, số tài khoản, thông tin thẻ, mật khẩu, mã OTP hoặc thông tin đăng nhập ứng dụng ngân hàng cho người khác. Đồng thời, không tham gia các hội, nhóm trên mạng xã hội có nội dung mua bán, trao đổi hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng.

Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn liên quan đến hoạt động mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng, người dân cần thông báo kịp thời cho cơ quan Công an nơi gần nhất.

Tài khoản ngân hàng gắn với thông tin nhận diện và giao dịch của chủ tài khoản. Vì vậy, việc cho người khác sử dụng hoặc chuyển giao thông tin tài khoản không chỉ tiềm ẩn nguy cơ mất an toàn tài chính mà còn có thể khiến chủ tài khoản trở thành mắt xích trong các hoạt động vi phạm pháp luật trên không gian mạng.