Gặp lãnh đạo IMF, Phó Thống đốc NHNN đưa ra một đề nghị đặc biệt liên quan đến tài sản mã hóa
NHNN và IMF trao đổi về kết quả hợp tác phòng, chống rửa tiền, hoàn thiện khung pháp lý và nâng cao năng lực giám sát các rủi ro mới.
Ngày 4/11, tại trụ sở Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Phó Thống đốc Phạm Quang Dũng chủ trì buổi làm việc với đoàn chuyên gia Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) trong khuôn khổ Dự án hỗ trợ kỹ thuật “Nâng cao năng lực thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro trong phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố”.
Dự án được triển khai từ cuối năm 2022, hướng tới hỗ trợ NHNN hoàn thiện hệ thống pháp luật và nâng cao năng lực phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố. Trọng tâm của chương trình là xây dựng và áp dụng phương pháp thanh tra, giám sát dựa trên mức độ rủi ro, góp phần đáp ứng các khuyến nghị và yêu cầu của Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF) đối với Việt Nam.
NHNN đề nghị IMF hỗ trợ nhận diện rủi ro từ giao dịch tài sản mã hóa
Tại buổi làm việc, Phó Thống đốc Phạm Quang Dũng đã thống nhất một số định hướng kỹ thuật nhằm duy trì và phát huy kết quả của dự án.
Theo đó, NHNN sẽ tiếp tục tổ chức đánh giá rủi ro định kỳ bằng Bộ công cụ đã xây dựng, thường xuyên rà soát mức độ phù hợp để kịp thời điều chỉnh các tiêu chí, nâng cao chất lượng đội ngũ nhân sự thực hiện công tác thanh tra, giám sát.
Bên cạnh đó, Phó Thống đốc đề nghị IMF tiếp tục hỗ trợ NHNN rà soát, hoàn thiện các định nghĩa và hướng dẫn thu thập dữ liệu đối với các tiêu chí tại Bộ công cụ.
Một nội dung đáng chú ý là yêu cầu rà soát các tiêu chí để đón đầu các rủi ro mới phát sinh như giao dịch tài sản mã hóa.
Ngoài ra, Phó Thống đốc đề nghị các chuyên gia IMF tư vấn, góp ý để hoàn thiện và ban hành tài liệu hướng dẫn nghiệp vụ, bao gồm Sổ tay hướng dẫn giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền và các quy trình, hướng dẫn nghiệp vụ liên quan khác.
Phó Thống đốc Phạm Quang Dũng nhấn mạnh, Bộ công cụ đánh giá rủi ro do NHNN phối hợp với IMF xây dựng đã tạo nền tảng quan trọng cho hoạt động thanh tra, giám sát về phòng, chống rửa tiền.
Theo Phó Thống đốc, trong 3 năm qua, NHNN đã đưa công cụ này vào thực tế với 3 chu kỳ đánh giá. Kết quả triển khai cho thấy Bộ công cụ không chỉ dừng ở phương pháp lý thuyết mà đã hỗ trợ hiệu quả công tác thanh tra tại chỗ và giám sát từ xa đối với hoạt động phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.
NHNN triển khai cơ chế giám sát rửa tiền mới từ ngày 1/12/2026
Song song với việc ứng dụng công cụ đánh giá, NHNN tiếp tục hoàn thiện hệ thống văn bản pháp luật liên quan.
Đáng chú ý, ngày 30/10/2026, Thống đốc NHNN đã ký ban hành Thông tư quy định thủ tục, quy trình giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Văn bản có hiệu lực từ ngày 1/12/2026, cùng thời điểm với Luật Phòng, chống rửa tiền sửa đổi và các văn bản hướng dẫn thi hành.
Phó Thống đốc đánh giá việc ban hành Thông tư là bước tiến quan trọng trong việc thiết lập cơ sở pháp lý thống nhất cho hoạt động giám sát từ xa. Trong đó, văn bản quy định rõ phương pháp giám sát dựa trên rủi ro đối với các tổ chức tín dụng và tổ chức tài chính phi ngân hàng thuộc phạm vi quản lý của NHNN.
Thông tư cũng thể hiện nỗ lực của Việt Nam trong việc thực hiện các cam kết với FATF và Nhóm rà soát hợp tác quốc tế (ICRG), đồng thời tạo hành lang pháp lý cho hoạt động giám sát rủi ro trong hệ thống ngân hàng.
Ghi nhận sự hỗ trợ của IMF trong quá trình xây dựng và hoàn thiện cơ chế giám sát, Phó Thống đốc mong muốn các chuyên gia tiếp tục phối hợp với Cục Phòng, chống rửa tiền và các đơn vị liên quan của NHNN để triển khai Thông tư hiệu quả sau khi có hiệu lực.
Về phía IMF, bà Carolina Claver, Phó Trưởng phòng thuộc Vụ Pháp lý, Nhóm An ninh Tài chính IMF đã thông tin về những kết quả đạt được trong quá trình phối hợp thực hiện dự án.
Theo bà Carolina Claver, sau 3 năm thực hiện, dự án đã hỗ trợ Việt Nam tăng cường các biện pháp tiếp cận trong phòng, chống rửa tiền, đồng thời góp phần hoàn thiện khuôn khổ pháp lý và quản lý trong lĩnh vực này.
Đặc biệt, IMF đánh giá cao việc NHNN đưa phương pháp chấm điểm rủi ro do các chuyên gia hỗ trợ xây dựng vào hoạt động giám sát thực tế. Việc ứng dụng công cụ vừa góp phần đáp ứng các tiêu chuẩn của FATF, vừa nâng cao hiệu quả quản lý nhà nước về phòng, chống rửa tiền.
Bà Carolina Claver kỳ vọng sau khi dự án kết thúc, NHNN sẽ tiếp tục cập nhật và điều chỉnh Bộ công cụ đánh giá rủi ro để phù hợp với diễn biến thị trường và những yêu cầu mới trong công tác giám sát.
