Khởi tố, bắt đối tượng SN 2004 liên quan đến hơn 1.000 tài khoản ngân hàng, thu lợi bất chính hàng tỷ đồng

Ngày 26/6, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đã quyết định khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam 8 đối tượng liên quan đến chuyên án mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng và sử dụng công nghệ cao nhằm trục lợi.

Theo cơ quan công an, đường dây do Nguyễn Tiến Đạt (SN 2004, trú tại phường Long Biên, TP. Hà Nội) cầm đầu. Quá trình điều tra xác định, Đạt đã móc nối với nhiều đối tượng tại Hà Nội, TP.HCM cùng các tỉnh Ninh Bình, Sơn La và Bắc Ninh để hình thành mạng lưới thu thập, tàng trữ và mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng trên phạm vi nhiều địa phương.

Điểm đáng chú ý của vụ án là nhóm đối tượng đã sử dụng một công cụ công nghệ có khả năng vượt qua quy trình xác thực sinh trắc học của ngân hàng. Theo cơ quan điều tra, phần mềm này có thể điều hướng và chiếm quyền điều khiển camera trên điện thoại của nạn nhân.

Khi hệ thống ngân hàng yêu cầu xác thực khuôn mặt, công cụ sẽ chặn tín hiệu từ camera thật, sau đó truy cập vào thư viện ảnh trên thiết bị để lấy ảnh chân dung có sẵn của chủ tài khoản, đưa vào quy trình xác thực nhằm đánh lừa hệ thống.

Bằng thủ đoạn này, các đối tượng đã vượt qua lớp bảo mật sinh trắc học vốn được nhiều ngân hàng áp dụng để bảo vệ khách hàng. Sau khi kiểm soát được tài khoản, nhóm này sử dụng các tài khoản ngân hàng "rác" phục vụ cho nhiều hoạt động phạm pháp như đánh bạc trực tuyến, rửa tiền, thanh toán cho các giao dịch bất hợp pháp và chạy quảng cáo trái phép.

Quá trình điều tra cũng cho thấy Nguyễn Tiến Đạt đã câu kết với Hoàng Đức Mạnh (SN 2004, cùng trú tại phường Long Biên, TP. Hà Nội) để góp vốn thu mua tài khoản ngân hàng rồi bán lại nhằm hưởng chênh lệch.

Chỉ trong khoảng thời gian từ tháng 9/2025 đến tháng 6/2026, hai đối tượng đã thu thập, tàng trữ và mua bán trái phép hơn 1.000 tài khoản ngân hàng, thu lợi bất chính lên tới hàng tỷ đồng.

Ngoài việc trực tiếp mua bán tài khoản, Nguyễn Tiến Đạt còn bán hoặc cho thuê các tài khoản ngân hàng kèm theo công cụ vượt xác thực sinh trắc học cho nhiều "chân rết" tại các tỉnh, thành trên cả nước để tiếp tục mở rộng hoạt động phạm tội.

Các đối tượng được xác định có liên quan gồm Nguyễn Minh Hoàng (trú xã Tân Vĩnh Lộc, TP.HCM), Dư Ngọc Tiền (phường Bàn Cờ, TP.HCM), Phạm Quang Yên (phường Liêm Tuyền, tỉnh Ninh Bình), Đinh Ngọc Tùng (phường Bồ Đề, TP. Hà Nội), Lò Trường Giang (phường Chiềng Sinh, tỉnh Sơn La) và Nguyễn Thị Thu Thảo (xã Cao Đức, tỉnh Bắc Ninh).

Sau khi thu thập đầy đủ tài liệu, chứng cứ, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và tạm giam 8 đối tượng để điều tra về các hành vi Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai trái phép thông tin tài khoản ngân hàng; Xâm nhập trái phép vào mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc phương tiện điện tử của người khác; Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông và phương tiện điện tử để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Từ vụ án trên, Công an tỉnh Thanh Hóa khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, căn cước công dân và thông tin cá nhân dưới bất kỳ hình thức nào. Đây là hành vi vi phạm pháp luật và có thể bị các đối tượng lợi dụng để thực hiện hành vi lừa đảo, rửa tiền hoặc các hoạt động phạm tội khác. Người đứng tên tài khoản cũng có nguy cơ phải chịu trách nhiệm pháp lý nếu tiếp tay cho các hành vi vi phạm.

Cơ quan công an cũng khuyến nghị người dân chỉ cài đặt ứng dụng từ các kho chính thức như Google Play hoặc App Store, không sử dụng các phần mềm, công cụ không rõ nguồn gốc. Những ứng dụng độc hại có thể âm thầm chiếm quyền điều khiển thiết bị, đánh cắp dữ liệu khuôn mặt, mã OTP và thông tin tài khoản ngân hàng.

Bên cạnh đó, người dùng nên thường xuyên cập nhật hệ điều hành và ứng dụng ngân hàng lên phiên bản mới nhất để tăng cường khả năng bảo mật. Khi phát hiện điện thoại có dấu hiệu bất thường như nóng máy, nhanh hết pin, camera tự kích hoạt hoặc xuất hiện các biểu hiện nghi ngờ khác, cần nhanh chóng kiểm tra thiết bị, khôi phục cài đặt gốc nếu cần và kiểm tra ngay tài khoản ngân hàng để hạn chế thiệt hại.

Đối với các tổ chức tín dụng, cơ quan công an đề nghị tiếp tục nâng cấp hệ thống bảo mật, hoàn thiện công nghệ nhận diện sinh trắc học và bổ sung các giải pháp phát hiện, ngăn chặn việc sử dụng hình ảnh, video hoặc công cụ giả lập camera để vượt qua quy trình xác thực, góp phần bảo đảm an toàn cho hoạt động giao dịch ngân hàng trong môi trường số.