Ngân hàng Mỹ lần đầu tiết lộ lý do đóng hơn 300 tài khoản của gia đình ông Trump

Ngân hàng Capital One vừa chính thức phản bác vụ kiện do Tập đoàn Trump khởi xướng, khẳng định quyết định đóng hơn 300 tài khoản liên quan đến doanh nghiệp của Tổng thống Mỹ Donald Trump được đưa ra sau quá trình rà soát của các chuyên gia phòng chống rửa tiền, chứ không xuất phát từ động cơ chính trị như phía nguyên đơn cáo buộc.

Đây là lần đầu tiên một ngân hàng công khai liên hệ các lo ngại về chống rửa tiền với hoạt động của doanh nghiệp thuộc gia đình Tổng thống Mỹ Donald Trump.

Tháng 3/2021, Capital One thông báo sẽ đóng hơn 300 tài khoản ngân hàng có liên quan đến Tập đoàn Trump. Đến tháng 3/2025, Tập đoàn Trump cùng ông Eric Trump, con trai của Tổng thống Donald Trump, đã đệ đơn kiện lên tòa án liên bang tại bang Florida.

Trong hồ sơ gửi lên tòa án liên bang ngày 1/8, Capital One đề nghị bác bỏ vụ kiện, đồng thời cho rằng cáo buộc "debanking" (từ chối cung cấp dịch vụ ngân hàng vì quan điểm chính trị hoặc tôn giáo) của Tập đoàn Trump không có cơ sở.

Nguyên đơn cho rằng Capital One đóng tài khoản vì theo đuổi tư tưởng "woke", đồng thời muốn hưởng lợi từ xu hướng chính trị sau vụ bạo loạn tại Điện Capitol ngày 6/1/2021.

Capital One: Cáo buộc của Tập đoàn Trump là "sai lệch"

Tòa án liên bang ở Miami trước đó đã hai lần bác đơn kiện của phía Tập đoàn Trump nhưng vẫn cho phép nguyên đơn sửa đổi và nộp lại. Theo Capital One, bản đơn sửa đổi mới nhất được nộp trong tháng 7 vẫn "mắc những thiếu sót cơ bản tương tự hai phiên bản trước".

Trong hồ sơ gửi tòa ngày 1/8, Capital One cho rằng các cáo buộc về động cơ chính trị của Tập đoàn Trump là "sai lệch" và được xây dựng dựa trên những trích dẫn bị lựa chọn có chủ đích, không phản ánh đầy đủ bối cảnh của các tài liệu đã nộp.

Ngân hàng cũng nhấn mạnh các mô hình giao dịch mà họ phát hiện thuộc nhóm hoạt động thường được hướng dẫn giám sát của cơ quan quản lý liên bang xếp vào diện cần cảnh báo về rủi ro rửa tiền.

Tranh cãi về "debanking" nóng lên trong nhiệm kỳ hai của ông Trump

Kể từ khi bước vào nhiệm kỳ Tổng thống thứ hai, ông Donald Trump đã liên tục gia tăng sức ép đối với một số ngân hàng lớn, phản ánh quan điểm của nhiều nghị sĩ bảo thủ rằng các tổ chức tài chính đang cố tình từ chối cung cấp dịch vụ cho các cá nhân và tổ chức có khuynh hướng chính trị cánh hữu.

Tháng 8/2025, ông Trump ký sắc lệnh hành pháp cấm hành vi từ chối dịch vụ ngân hàng mang tính phân biệt đối xử. Đến tháng 1 năm nay, ông tiếp tục khởi kiện JPMorgan Chase với cáo buộc tương tự, cho thấy các ngân hàng Phố Wall đang phải hoạt động trong môi trường chính sách ngày càng nhạy cảm dưới nhiệm kỳ thứ hai của ông.

Trước đó, vào năm 2019 trong nhiệm kỳ đầu tiên, ông Trump từng kiện Capital One và Deutsche Bank nhằm ngăn hai ngân hàng này cung cấp hồ sơ tài chính cho Quốc hội Mỹ trong khuôn khổ cuộc điều tra do các nghị sĩ Dân chủ dẫn dắt.

Khi đó, truyền thông Mỹ đưa tin các chuyên gia chống rửa tiền của Deutsche Bank từng cảnh báo về một số giao dịch đáng ngờ liên quan đến ông Trump, nhưng ban lãnh đạo ngân hàng đã không hành động. Deutsche Bank đã bác bỏ thông tin này.

Theo Reuters