OCB ngưng giao dịch với khách hàng chưa cập nhật sinh trắc học

Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) vừa có thông báo sẽ tạm ngừng giao dịch đối với khách hàng chưa cập nhật giấy tờ tùy thân (GTTT) đúng quy định hoặc chưa đăng ký dữ liệu sinh trắc học khuôn mặt kể từ ngày 01/01/2025.

Theo quy định của Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, OCB yêu cầu khách hàng sử dụng giấy tờ tùy thân hợp lệ khi đăng ký dịch vụ tại ngân hàng. Các GTTT không đúng quy định sẽ hết hiệu lực từ ngày 01/01/2025 và ngân hàng sẽ tạm ngừng các giao dịch đối với những trường hợp này.

Loại giấy tờ tùy thân hết hiệu lực sử dụng dịch vụ tại OCB: CMND hoặc Hộ chiếu hoặc Giấy khai sinh (đã quá 14 tuổi) hoặc Căn cước công dân, Thẻ Căn cước hết hiệu lực.

Loại giấy tờ tùy thân đúng quy định: Căn cước công dân hoặc Thẻ Căn cước còn hiệu lực hoặc Giấy khai sinh (dưới 14 tuổi).

Để tiếp tục thực hiện giao dịch, OCB khuyến nghị khách hàng nhanh chóng cập nhật GTTT tại chi nhánh/phòng giao dịch OCB gần nhất. OCB sẽ hỗ trợ cập nhật GTTT trên ứng dụng OCB OMNI 4.0 từ ngày 02/12/2024.

Theo quy định tại Luật Căn cước 2023 (Luật số 26/2023/QH15) có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2024, các loại Chứng minh nhân dân cũ (9 số và 12 số) sẽ chỉ còn giá trị sử dụng trong các giao dịch đến hết ngày 31/12/2024.

Kết hợp với quy định của Thông tư 17 về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và Thông tư 18 về hoạt động thẻ ngân hàng của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), kể từ ngày 1/1/2025, khách hàng không thể sử dụng Chứng minh nhân dân cũ để thực hiện các giao dịch tại ngân hàng.

Đồng thời, những khách hàng chưa cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn cũng sẽ bị ngân hàng từ chối giao dịch tại quầy.

Quy định này áp dụng cho cả khách hàng cá nhân và khách hàng tổ chức/doanh nghiệp. Như vậy, nếu chủ tài khoản thanh toán và những người liên quan có giấy tờ tùy thân hết hiệu lực hoặc hết hạn sử dụng sẽ không thể thực hiện các giao dịch thanh toán, rút tiền tại quầy.

>> Ngoài sinh trắc học, khách hàng chuyển khoản trên 10 triệu đồng bắt buộc phải dùng thêm hình thức xác thực này