Theo Ngân hàng Nhà nước, việc kiểm soát sở hữu chéo ngân hàng rất khó khăn trong trường hợp cổ đông và người có liên quan cố tình che giấu, nhờ cá nhân hay tổ chức khác đứng tên hộ số cổ phần sở hữu để lách luật.
Bên cạnh 2 ngân hàng nói trên, một số công ty bảo hiểm cũng có kế hoạch đưa số cổ phiếu Toyota mà họ đang nắm giữ về 0, tuân thủ lời kêu gọi giảm tỷ lệ sở hữu chéo mà Chính phủ Nhật Bản đề ra.
Dù không nắm giữ chức vụ gì tại SCB nhưng bà Trương Mỹ Lan, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, đã gián tiếp nắm giữ tới 91,54% cổ phần tại ngân hàng này thông qua việc nhờ các cá nhân và tổ chức đứng tên sở hữu.
Theo Ngân hàng Nhà nước, việc sở hữu chéo liên quan đến nhiều đối tượng thuộc sự quản lý của các bộ/ngành. Việc sở hữu giữa các công ty trong lĩnh vực khác, Ngân hàng Nhà nước không có thông tin cũng như công cụ để kiểm soát.
Theo chuyên gia, sở hữu chéo không còn là vấn đề đơn giản một ngân hàng này sở hữu chi phối ngân hàng khác mà nó đã tạo ra hệ sinh thái các doanh nghiệp đằng sau của ông chủ nhà băng để sở hữu ngân hàng khác.
Trong những năm trước đây, việc xử lý sở hữu chéo giữa các ngân hàng với nhau, hay các ông bà chủ ngân hàng có vốn góp cổ phần sở hữu ở ngân hàng khác, khá phức tạp vì chồng chéo.
Theo Phó Thủ tướng Lê Minh Khái, sở hữu chéo đối với ngân hàng thương mại, các TCTD là một định chế đặc biệt, vừa huy động vốn vừa cho vay, không phải sử dụng vốn của mình mà sử dụng vốn huy động, là ngành nghề kinh doanh có điều kiện.
