Vụ vay khống gần 30 tỷ tại SeABank: Cựu giám đốc chi nhánh gần 13 năm chưa bị bắt

Ngày 9/11, TAND TP. Hà Nội đưa ra xét xử vắng mặt bà Nguyễn Thị Hương Giang (53 tuổi), cựu Giám đốc Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank) Chi nhánh Hai Bà Trưng, liên quan vụ án lập hồ sơ tín dụng khống xảy ra cách đây 15 năm.

Bà Giang bị Viện KSND TP. Hà Nội truy tố về tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Cùng vụ án, ông Lê Anh Tâm (45 tuổi), cựu Giám đốc Công ty TNHH Xây dựng An Việt Úc, bị truy tố về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Đáng chú ý, cả hai bị cáo đều đã xuất cảnh ra nước ngoài từ nhiều năm trước và hiện vẫn đang bị truy nã. Trong đó, bà Giang bị truy nã từ tháng 12/2013, còn ông Tâm từ tháng 11/2014. Tòa án tiếp tục kêu gọi hai bị cáo ra đầu thú để được xem xét hưởng chính sách khoan hồng của pháp luật.

Từ khoản dư nợ 400 tỷ đồng đến những hồ sơ vay vốn khống

Theo cáo trạng, vụ án bắt nguồn từ hoạt động vay vốn của nhóm doanh nghiệp thuộc Tập đoàn Vina Megastar tại SeABank Chi nhánh Hai Bà Trưng trong giai đoạn 2010-2011.

Thời điểm đó, Vina Megastar do ông Nguyễn Hoàng Long giữ chức Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc cùng các doanh nghiệp liên quan có tổng dư nợ khoảng 400 tỷ đồng tại ngân hàng.

Trong bối cảnh cần nguồn tiền để trả nợ và tiếp tục duy trì hoạt động kinh doanh, ông Long đã gặp, trao đổi với bà Giang, khi đó là Giám đốc SeABank Chi nhánh Hai Bà Trưng, về việc tiếp tục vay vốn.

Cơ quan tố tụng xác định, hai người sau đó thống nhất phương án sử dụng các giao dịch mua bán hàng hóa không có thực để lập hồ sơ tín dụng. Theo đó, ông Long chỉ đạo lãnh đạo các công ty thành viên ký khống hợp đồng mua bán sắt thép, hợp đồng thuê kho bãi và biên bản kiểm kê hàng hóa nhằm hợp thức hóa tài sản bảo đảm cho các khoản vay.

Về phía chi nhánh ngân hàng, bà Giang bị cáo buộc đã chỉ đạo nhân viên lập các biên bản thẩm định tài sản bảo đảm và kiểm kê hàng hóa không đúng thực tế. Mặc dù biết các doanh nghiệp không có lượng thép cuộn làm tài sản bảo đảm như thể hiện trong hồ sơ, bà Giang vẫn ký duyệt 4 hồ sơ tín dụng để giải ngân vốn vay.

Thông qua phương thức này, nhóm doanh nghiệp của ông Long được giải ngân tổng cộng gần 30 tỷ đồng. Cơ quan tố tụng xác định số tiền bị chiếm đoạt là 14,225 tỷ đồng.

Một trong những khoản vay được đề cập trong cáo trạng liên quan Công ty An Việt Úc do ông Lê Anh Tâm làm giám đốc. Tháng 7/2011, doanh nghiệp này ký hợp đồng tín dụng hạn mức 7 tỷ đồng tại SeABank Chi nhánh Hai Bà Trưng.

Để hoàn thiện hồ sơ, ông Tâm đã ký khống các hợp đồng mua bán hơn 737 tấn thép cuộn với Công ty Cơ khí Megastar, tổng giá trị gần 13 tỷ đồng, dù thực tế không phát sinh giao dịch hàng hóa tương ứng.

Ngoài lượng thép không có thực, hồ sơ khoản vay còn sử dụng một căn hộ chung cư được định giá 2,26 tỷ đồng làm tài sản thế chấp.

Sau khi xem xét giá trị tài sản bảo đảm này, cơ quan tố tụng xác định ông Tâm đã giúp sức cho ông Long chiếm đoạt 4,74 tỷ đồng. Toàn bộ số tiền được giải ngân sau đó chuyển cho ông Long sử dụng.

Vụ án kéo dài hơn một thập kỷ, số tiền chiếm đoạt đã được bồi thường

Vụ án từng được TAND TP. Hà Nội đưa ra xét xử sơ thẩm vào tháng 12/2016 đối với ông Nguyễn Hoàng Long cùng các đồng phạm. Riêng bà Giang và ông Tâm đã bỏ trốn nên cơ quan điều tra quyết định tách hồ sơ, tạm đình chỉ điều tra đối với hai người.

Đến tháng 6/2017, tại phiên tòa phúc thẩm, TAND Cấp cao tại Hà Nội giảm mức án đối với ông Long từ 12 năm xuống còn 10 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, sau khi xem xét các tình tiết giảm nhẹ, trong đó có việc khắc phục hậu quả vụ án.

Về trách nhiệm dân sự, SeABank đã có văn bản xác nhận ông Long và những cá nhân liên quan thực hiện bồi thường toàn bộ số tiền bị chiếm đoạt cho ngân hàng.

Đối với bà Nguyễn Thị Hương Giang và ông Lê Anh Tâm, sau nhiều năm truy nã nhưng chưa bắt được hai bị cáo, cơ quan điều tra đã phục hồi điều tra khi xác định có đủ tài liệu, chứng cứ để tiếp tục xử lý theo quy định.

Phiên tòa ngày 9/11 được mở nhằm xem xét trách nhiệm hình sự của hai bị cáo đối với những hành vi bị cáo buộc trong vụ án xảy ra từ năm 2011.