BIDV phát thông báo quan trọng đến người dân cả nước
Để hạn chế rủi ro, BIDV khuyến nghị khách hàng kiểm tra kỹ thông tin từ nhiều nguồn khác nhau trước khi thực hiện giao dịch.
Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV - Mã: BID) vừa phát đi cảnh báo tới khách hàng về một số thủ đoạn lừa đảo trong giao dịch chuyển tiền đang xuất hiện thời gian gần đây.
Theo BIDV, các đối tượng lừa đảo liên tục thay đổi phương thức hoạt động với nhiều kịch bản khác nhau, khiến không ít người mất cảnh giác và sập bẫy.
Một trong những hình thức được ghi nhận là giả danh cán bộ, nhân viên cơ quan Nhà nước, yêu cầu người dân liên kết hoặc xác minh tài khoản với các lý do như an sinh xã hội. Các đối tượng thường hướng dẫn nạn nhân chuyển một khoản tiền nhỏ, chỉ từ 10.000 đồng, vào tài khoản được giới thiệu là của cơ quan Nhà nước.
Sau một số lần giao dịch không thành công và được hoàn tiền, đối tượng sẽ dẫn dụ khách hàng chuyển khoản vào tài khoản cá nhân của chúng.
Ngoài ra, BIDV cũng cảnh báo thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng với các lý do như hỗ trợ gửi tiết kiệm, thông báo giao dịch bất thường, tài khoản bị khóa dịch vụ, miễn phí thường niên, quay số trúng thưởng, nâng hạn mức tín dụng hoặc nâng hạng thẻ.
Các đối tượng thường yêu cầu khách hàng truy cập vào đường link được gửi sẵn hoặc cung cấp thông tin cá nhân, từ đó chiếm quyền kiểm soát thiết bị, tài khoản ngân hàng, ví điện tử hoặc thẻ thanh toán.
Một hình thức khác là giả danh luật sư nổi tiếng, nhận hỗ trợ lấy lại tiền bị lừa đảo hoặc các khoản tiền bị "treo" trên mạng. Sau khi tư vấn, các đối tượng yêu cầu nạn nhân nộp các loại phí như phí hồ sơ, phí hỗ trợ ngân hàng hoặc phí cổng thanh toán để thực hiện việc "giải ngân" số tiền này.
Bên cạnh đó, BIDV cho biết các đối tượng còn giả mạo tài khoản mạng xã hội của các doanh nghiệp uy tín. Sau khi khách hàng thanh toán hàng hóa hoặc dịch vụ, chúng thông báo giao dịch sai cú pháp và yêu cầu chuyển khoản lại hoặc thực hiện các thao tác trên ứng dụng ngân hàng để nhận tiền hoàn, qua đó dẫn dụ khách hàng truy cập vào các đường link giả mạo.
Ngân hàng cũng ghi nhận tình trạng giả danh nhân viên của các thương hiệu lớn, hướng dẫn khách hàng xác minh tài khoản, hủy thẻ liên kết hội viên… để tránh mất phí hội viên hàng tháng hoặc chuyển khoản xác minh tài khoản để nhận hoàn tiền.
Các đối tượng còn giả danh nhân viên giao hàng, thông báo có đơn hàng cần nhận và yêu cầu khách hàng chuyển khoản hoặc nhận tiền. Sau đó, chúng tiếp tục lấy lý do giao nhầm để hướng dẫn khách hàng thực hiện các thao tác nhận hoàn tiền theo kịch bản đã chuẩn bị sẵn.
Để hạn chế rủi ro, ngân hàng khuyến nghị khách hàng kiểm tra kỹ thông tin từ nhiều nguồn khác nhau trước khi thực hiện giao dịch.
Khách hàng cần cảnh giác với các cuộc gọi, tin nhắn hoặc hội thoại có nội dung hướng dẫn nhận hoàn tiền, lấy lại tiền bị treo trên mạng, xác minh tài khoản, hủy thẻ hội viên hoặc liên kết tài khoản.
BIDV cũng lưu ý người dùng cần thận trọng với các giao dịch giá trị nhỏ bị lỗi nhưng được hoàn tiền trong những lần giao dịch đầu tiên.
Ngân hàng khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không truy cập các đường link do người lạ gửi đến, không tải ứng dụng không rõ nguồn gốc và không nhập thông tin bảo mật trên các trang web được cung cấp.
Đặc biệt, BIDV nhấn mạnh khách hàng không cung cấp mã OTP trong bất kỳ trường hợp nào. Theo ngân hàng, đây là lớp bảo vệ cuối cùng của giao dịch và khi để lộ mã OTP, kẻ gian có thể chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngay lập tức.
