Chiếm đoạt 5,5 tỷ đồng do nợ nần, cựu Thanh tra Ngân hàng Nhà nước lãnh án 16 năm tù

Công an TP. HCM đưa tin, ngày 26/11, TAND TP. HCM xét xử sơ thẩm đã tuyên phạt Phạm Trọng Cường (SN 1990, ngụ quận Phú Nhuận, TPHCM) mức án 13 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản’’ và 3 năm tù về tội “Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức’’.

Tổng cộng, bị cáo Cường chịu mức án 16 năm tù. Đồng thời, Tòa án buộc Cường bồi thường hơn 5,7 tỷ tiền nợ gốc lẫn lãi cho bị hại.

Tại tòa, bị cáo Cường thừa nhận hành vi phạm tội, khai nhận do nợ nần, không còn khả năng trả nợ nên đã thực hiện hành vi lừa đảo.

Theo cáo trạng, ngày 28/10/2021, đương sự V.Q.M đã gửi đơn tố giác Phạm Trọng Cường có hành vi lừa đảo chiếm đoạt 5,5 tỷ đồng thông qua hoạt động vay tài chính.

Bị cáo Phạm Trọng Cường tại tòa. Ảnh: Công an TP. HCM

Kết quả điều tra xác định, Cường là chuyên viên Thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh TP. HCM. Cường có khoản vay tại một ngân hàng đã quá hạn và không có tiền trả lãi vay. Ngoài ra, bị cáo cũng nợ ngoài xã hội khoảng 4-5 tỷ đồng, cần thanh lý tài sản để trả nợ.

Tuy nhiên, ngày 8/2/2021, Cường đã thế chấp tài sản (Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất căn nhà số 181/61/3 Phan Đăng Lưu, phường 1, quận Phú Nhuận) cho ngân hàng này để vay 6,1 tỷ đồng.

Vì vậy, Cường đã nhờ người làm giả quyết định chấp nhận cho vay của một ngân hàng khác để lừa đảo. Văn bản giả này có nội dung là ngân hàng đã đồng ý cho Cường vay 9,3 tỷ đồng.

Sau đó, Cường sẽ cung cấp văn bản giả cho người có khả năng cho vay tiền để tạo lòng tin rằng anh ta có hồ sơ vay vốn tại ngân hàng và đã được chấp thuận cho vay số tiền trên.

Khi anh V.Q.M - đại diện CTCP công nghệ tài chính Vay online247 liên hệ Cường để tìm hiểu, đối tượng nhờ người đóng giả nhân viên ngân hàng để giao tài liệu giả là Quyết định chấp thuận cho vay.

Ngày 22/10/2021, sau khi nhận được quyết định này, anh M đã ký thỏa thuận cho vay và báo về Công ty Vay online247 chuyển 5,5 tỷ đồng vào tài khoản của Cường.

Sau khi nhận được tiền, Cường không tất toán khoản vay tại ngân hàng như thỏa thuận mà chỉ thanh toán 400 triệu đồng gồm một phần dư nợ gốc và tiền lãi của khoản vay. Một phần tiền Cường dùng để trả nợ cho nhóm môi giới. Số tiền còn lại hơn 2,3 tỷ đồng, Cường giữ lại tiêu xài hết.

Hành vi này được phát hiện khi Vũ Hoàng Phúc, người được Cường nhờ để đóng giả nhân viên ngân hàng, báo cho anh M biết sự thật. Anh M sau đó đến ngân hàng để tìm hiểu và biết mình bị lừa nên đã trình báo công an.

Đối với Vũ Hoàng Phúc, người được Phạm Trọng Cường nhờ đóng giả nhân viên ngân hàng và giao tài liệu giả cho anh V.Q.M, quá trình điều tra không có căn cứ xác định Phúc biết tài liệu giao cho anh M là tài liệu giả, không biết mục đích việc sử dụng tài liệu giả và không được hưởng lợi từ hành vi phạm tội của Cường. Do đó, chưa đủ cơ sở để xử lý hình sự đối với Vũ Hoàng Phúc.

Đối với ba cá nhân đã môi giới cho vay nhưng không biết Phạm Trọng Cường sử dụng tài liệu giả để vay tiền nhằm chiếm đoạt, cơ quan điều tra không truy cứu trách nhiệm hình sự đối với ba cá nhân này.

>> Chi hơn 200 triệu đồng mua gói bảo hiểm nhận lãi hàng tháng, người phụ nữ nhận ‘trái đắng’