Cựu nhân viên ngân hàng VIB lừa đảo chiếm đoạt tài sản để ‘nướng’ vào tiền ảo, bất động sản
Tháng 6/2023, ngân hàng VIB - Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk đã quyết định sa thải Phạm Kiều Hưng vì tham ô tiền của khách hàng.
Ngày 12/1, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk đã ra quyết định khởi tố bị can và bắt tạm giam Phạm Kiều Hưng (SN 1995, trú tại thôn Quỳnh Ngọc, xã Ea Na, huyện Krông Ana) để làm rõ hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Theo cơ quan Công an, Phạm Kiều Hưng là nhân viên tín dụng của Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB) - Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk từ năm 2019 đến năm 2023.
Năm 2021, Hưng bắt đầu đầu tư vào sàn giao dịch ảo trên mạng và bất động sản. Ban đầu, Hưng đầu tư có lãi nên bắt đầu vay mượn thêm tiền để đầu tư, mục đích để có lợi nhuận cao hơn.
Đến tháng 8/2022, Phạm Kiều Hưng đã đầu tư số tiền 4,6 tỷ đồng. Quá trình này, Phạm Kiều Hưng có vay mượn tiền của nhiều người.
Đầu năm 2023, thị trường đi xuống, bất động sản không bán được khiến việc đầu tư của Phạm Kiều Hưng bị thua lỗ. Lúc này, Hưng đã nợ khoảng 20 tỷ đồng, hàng tháng phải trả lãi 80 triệu đồng.
 |
| Cơ quan điều tra tiến hành tống đạt các quyết định đối với Phạm Kiều Hưng. Ảnh: Công an Nhân dân |
Để cố gắng gỡ lại số tiền đã mất, Hưng tiếp tục vay tiền bằng cách đưa ra thông tin gian dối rằng đang làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách và cần vay tiền để thực hiện đáo hạn khoản vay.
Đến tháng 2/2023, bị nhiều người đòi nợ, Phạm Kiều Hưng đã làm giả đơn đề nghị giải ngân, khế ước nhận nợ bằng cách lập khống, giả chữ ký khách hàng.
Sau đó, Hưng trình ký lãnh đạo ngân hàng để được giải ngân vào số tài khoản của 2 người thân. Hai người này chuyển lại vào tài khoản của Hưng tổng số tiền 4,7 tỷ đồng để Hưng trả nợ và tiếp tục đầu tư ảo trên Internet.
Quá trình điều tra, từ ngày 28/3 đến 6/4/2023, Hưng vay mượn tiền của nhiều người để đầu tư trên mạng và trả nợ. Trong số đó, Hưng đã vay một người dân tại huyện Cư M'gar (tỉnh Đắk Lắk) số tiền 1,5 tỷ đồng. Tuy nhiên, đến hạn trả nợ, Hưng không thể hoàn trả và mất khả năng trả số tiền đã vay.
Tháng 6/2023, ngân hàng VIB - Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk đã phát hiện hành vi này và quyết định sa thải Phạm Kiều Hưng vì tham ô tiền của khách hàng.
Hiện vụ án đang được công an tiếp tục điều tra mở rộng.
Từ một đơn tố giác, công an phát hiện đường dây lừa đảo, rửa tiền hơn 1.600 tỷ đồng qua kênh tiền ảo
