Gần 100 người trên cả nước ‘sập bẫy’ đường dây giả mạo nhân viên ngân hàng do 'nữ quái' 8x cầm đầu
"Nữ quái” cầm đầu Lê Ngọc Diệp thu thập thông tin nạn nhân có nhu cầu vay vốn qua các nhóm chia sẻ Data miễn phí trên Telegram.
Cơ quan CSĐT Công an huyện Bình Chánh thông báo vừa triệt phá một đường dây giả danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo. Đường dây này do “nữ quái” Lê Ngọc Diệp (SN 1983, tên thường gọi là Trâm, ngụ huyện Bình Chánh) cầm đầu.
Các đối tượng liên quan đến vụ án bao gồm Phạm Thị Kim Loan (SN 2003, quê Bình Dương); Phạm Văn Khánh Phi (SN 2006); Nguyễn Trọng Nghĩa (SN 2003); Lê Thị Mỹ Tiên (SN 2007) và Trần Thị Diễm Hương (SN 2002, cùng ngụ huyện Bình Chánh). Những đối tượng này đều đã bị công an khởi tố, bắt giam về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Thủ đoạn tinh vi qua vỏ bọc ngân hàng
Trước đó, nhiều người trình báo về việc bị nhóm đối tượng tự xưng là nhân viên ngân hàng, mời chào các gói vay tín dụng từ 10 đến 150 triệu đồng rồi “vẽ” ra các chi phí như phí bảo hiểm, phí làm hồ sơ để chiếm đoạt tiền.
Sau điều tra, ngày 15/9, Công an huyện Bình Chánh phối hợp với Công an xã Phong Phú đã ập vào căn hộ trên đường số 12, KDC Phong Phú 4 và bắt giữ Phạm Thị Kim Loan.
Tại hiện trường, cảnh sát thu giữ 6 điện thoại bàn cùng nhiều hồ sơ tài liệu, hợp đồng vay vốn, danh sách thông tin cá nhân của các khách hàng thuộc nhiều tỉnh, thành.
Làm việc với công an, Loan khai nhận cùng một số đối tượng khác được thuê để thực hiện hành vi lừa đảo dưới sự chỉ đạo của người phụ nữ tên Trâm.
Nhóm này sử dụng dữ liệu khách hàng và kịch bản do Trâm chuẩn bị trước để liên hệ với những người có nhu cầu vay vốn, gọi điện tư vấn và yêu cầu nạn nhân chuyển các khoản phí để được giải ngân.
Từ lời khai của Loan, cảnh sát xác định “nữ quái” tên Trâm là Lê Ngọc Diệp và bắt giữ. Loan, Phi, Nghĩa, Tiên, Hương cùng 1 số người khác cũng bị bắt để điều tra.
 |
| Đối tượng cầm đầu Lê Ngọc Diệp. Ảnh: Công an TP. HCM |
Tại cơ quan Công an, Diệp khai nhận do thiếu tiền tiêu xài nên đã tham gia vào các nhóm chia sẻ Data miễn phí trên Telegram. Tại đây, Diệp tải xuống danh sách thông tin khách hàng vay vốn của ngân hàng và công ty tài chính để dùng cho các kế hoạch lừa đảo.
Diệp thuê căn hộ chung cư Lovera Vista Khang Điền, xã Phong Phú để thực hiện hành vi lừa đảo. Nhằm tránh bị theo dõi, đầu tháng 8/2024, Diệp trả căn hộ này rồi lập “đại bản doanh” tại căn hộ trên đường số 12 nói trên. Đối tượng mua 7 điện thoại bàn, 2 điện thoại di động cùng số thuê bao riêng, chuẩn bị kịch bản lừa đảo chuyên nghiệp. Mỗi ngày, các “nhân viên” sẽ dựa trên kịch bản có sẵn, số điện thoại trong danh sách khách hàng rồi giả danh là nhân viên ngân hàng liên hệ đến người có nhu cầu vay vốn
Sau khi tư vấn, Loan đóng vai “cán bộ thẩm định” liên hệ lại với nạn nhân, xác nhận hồ sơ và yêu cầu chuyển khoản phí bảo hiểm.
Trong trường hợp khách hàng không có tài khoản ngân hàng, các đối tượng hướng dẫn nạn nhân chuyển tiền qua bưu điện hoặc hệ thống Điện Máy Xanh.
Do bưu điện yêu cầu phải có hàng hóa thì mới cho thu tiền hộ nên Diệp đi mua các đồ gia dụng giá rẻ đem về nhà đóng gói rồi nhờ người thân đem ra bưu điện gửi đi với hình thức thu tiền hộ (COD), khách hàng không được xem hàng khi nhận.
 |
| Các đối tượng liên quan bị bắt giữ. Ảnh: Công an TP. HCM |
Chiến lược chia phần lợi nhuận
Khi khách hàng nhận hàng và trả tiền thu hộ, Diệp cử nhân viên đến bưu điện lấy tiền mặt về. Nếu khách hàng khiếu nại vì chưa được giải ngân, nhóm sẽ lấy lý do hứa hẹn nhằm kéo dài thời gian và chiếm đoạt tiền.
Cuối mỗi tháng, Diệp tính lương và thưởng hoa hồng cho các nhân viên dựa trên doanh thu lừa đảo.
Bước đầu, Công an huyện Bình Chánh xác định nhóm này đã lừa đảo gần 100 người trên cả nước, chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng.
Hiện vụ án hiện đang được mở rộng điều tra, cơ quan chức năng đang củng cố hồ sơ để xử lý nghiêm các đối tượng theo quy định pháp luật.
