Giao dịch chuyển tiền từ 500 triệu phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư số 27/2025 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền.

Thông tư quy định rõ chế độ báo cáo đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử. Theo đó, các tổ chức thuộc diện báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin và gửi dữ liệu điện tử về Cục Phòng, chống rửa tiền khi phát sinh giao dịch chuyển tiền trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương, cũng như các giao dịch chuyển tiền ra ngoài lãnh thổ Việt Nam có giá trị từ 1.000 USD trở lên.

Bên cạnh đó, Thông tư cũng nêu quy định về mức giá trị và giấy tờ cần xuất trình tại hải quan cửa khẩu khi cá nhân mang theo ngoại tệ, đồng Việt Nam bằng tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý và đá quý vượt ngưỡng quy định. Cụ thể, mức giá trị của kim khí quý (trừ vàng) và đá quý là từ 400 triệu đồng trở lên. Tương tự, công cụ chuyển nhượng cũng được ấn định ngưỡng 400 triệu đồng. Riêng đối với ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng, mức khai báo thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước về quản lý mang tiền và vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh.

Thông tư có hiệu lực thi hành từ ngày 1/11/2025. Tuy nhiên, để các tổ chức có thời gian chuẩn bị triển khai, Ngân hàng Nhà nước đã đưa ra quy định chuyển tiếp. Theo đó, đến hết ngày 31/12/2025, các đối tượng báo cáo tiếp tục thực hiện quy định nội bộ và quy trình quản lý rủi ro theo cơ chế hiện hành.

Từ ngày 1/1/2026, các tổ chức có trách nhiệm hoàn thành việc điều chỉnh, cập nhật quy định nội bộ và quy trình quản lý rủi ro, đồng thời phải triển khai hệ thống phần mềm nhằm quét, lọc danh sách đen, danh sách cảnh báo, danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị và giám sát giao dịch. Việc này nhằm phát hiện, cảnh báo kịp thời các dấu hiệu đáng ngờ phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và ngăn chặn phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.