Khởi tố Nguyễn Thị Tuyết ở Hà Tĩnh, làm rõ hơn 500 giao dịch với tổng số tiền hàng chục tỷ đồng

Ngày 25/7/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hà Tĩnh ra quyết định khởi tố bị can đối với Nguyễn Văn Dũng (SN 1971, trú Tổ dân phố 1, phường Thành Sen), Nguyễn Thị Thúy (SN 1982, trú số 379 đường 26/3, phường Thành Sen) và Nguyễn Thị Tuyết (SN 1964, trú số 121 đường Phan Đình Giót, phường Thành Sen, tỉnh Hà Tĩnh) để điều tra về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Cơ quan điều tra cũng ra lệnh tạm giam đối với Nguyễn Văn Dũng; áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Nguyễn Thị Thúy và Nguyễn Thị Tuyết.

Theo kết quả điều tra ban đầu, Nguyễn Văn Dũng và Nguyễn Thị Thúy đã thực hiện 330 lượt cho vay, trong khi Nguyễn Thị Tuyết thực hiện hơn 500 lượt cho vay đối với nhiều người trên địa bàn. Tổng số tiền các đối tượng đã cho vay lên tới 82.387.000.000 đồng. Cơ quan điều tra xác định mức lãi suất mà nhóm này áp dụng đều vượt nhiều lần mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự, qua đó thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn.

Để qua mặt cơ quan chức năng, nhóm đối tượng tổ chức hoạt động khá khép kín. Người có nhu cầu vay chỉ cần thực hiện thủ tục đơn giản, không phải thế chấp tài sản nhưng phải chấp nhận mức lãi suất rất cao. Các khoản vay chủ yếu được giải quyết thông qua người quen hoặc người từng vay giới thiệu, trong khi người lạ hầu như không được chấp nhận nhằm hạn chế nguy cơ bị cơ quan chức năng phát hiện.

Nhằm che giấu dòng tiền, các đối tượng yêu cầu người vay thanh toán bằng tiền mặt hoặc thông qua người trung gian. Trường hợp chuyển khoản ngân hàng, người vay được yêu cầu không ghi nội dung liên quan đến tiền gốc hoặc tiền lãi để tránh bị phát hiện.

Trước dấu hiệu hoạt động cho vay lãi nặng diễn ra trong thời gian dài, có tính chất chuyên nghiệp và ảnh hưởng đến tình hình an ninh, trật tự trên địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh đã triển khai nhiều biện pháp nghiệp vụ để xác minh. Lực lượng chức năng tiến hành rà soát các giao dịch, bí mật theo dõi quy luật hoạt động, thu thập chứng cứ, đồng thời phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ và Công an phường Thành Sen làm rõ vai trò của từng đối tượng.

Sau quá trình củng cố hồ sơ, cơ quan điều tra xác định các bị can nhiều lần cho vay với mức lãi suất vượt quá 5 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự.

Trên cơ sở tài liệu thu thập được, ngày 14/7/2026, Phòng Cảnh sát hình sự đã báo cáo Ban Giám đốc Công an tỉnh, trực tiếp là Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra và được phê duyệt kế hoạch đấu tranh.

Ngay sau đó, nhiều tổ công tác đồng loạt khám xét nơi ở và nơi làm việc của các đối tượng, thu giữ nhiều giấy vay tiền, 2 sổ ghi chép hoạt động cho vay, 3 điện thoại di động cùng nhiều tài liệu, giấy tờ và dữ liệu điện tử phục vụ điều tra.

Làm việc với cơ quan điều tra, cả ba bị can đã thừa nhận hành vi phạm tội, đồng thời khai nhận phương thức tổ chức hoạt động, cách quản lý các khoản vay, thu tiền gốc, tiền lãi cũng như vai trò của từng người trong quá trình thực hiện hành vi cho vay lãi nặng.

Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hà Tĩnh đang tiếp tục mở rộng điều tra, củng cố tài liệu, chứng cứ để xử lý các đối tượng theo quy định của pháp luật.