Ngành ngân hàng sẽ triển khai dịch vụ cảnh báo tài khoản gian lận trong năm 2025

Theo ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN) cho biết, sau 4 năm triển khai Quyết định 810/QĐ-NHNN, hoạt động chuyển đổi số ngành ngân hàng đã ghi nhận nhiều kết quả đáng tự hào.

Cụ thể, tính đến nay, trên 90% giao dịch ngân hàng tại nhiều tổ chức tín dụng được thực hiện qua kênh số, hơn 87% người trưởng thành tại Việt Nam có tài khoản ngân hàng...

Ông Tuấn cho biết, trong thời gian tới, NHNN đặt trọng tâm vào sáu nhóm giải pháp cụ thể gồm: triển khai các kế hoạch chuyển đổi số; hoàn thiện thể chế pháp lý; phối hợp chặt với Bộ Công an thực hiện Đề án 06; nâng cấp hạ tầng; mở rộng hợp tác quốc tế và phát triển nhân lực; kết nối, chia sẻ thông tin liên ngành.

>>Vì sao tín dụng tăng mạnh nhưng lạm phát vẫn ổn định?

Ảnh minh họa - Nguồn: Internet

Đối với tình trạng lừa đảo ngày càng tinh vi qua tài khoản ngân hàng, đại diện NHNN cho biết, cơ quan này đang gấp rút sửa đổi Thông tư 17, siết chặt quản lý thông tin sinh trắc học.

Kể từ 1/9/2025, việc mở tài khoản tổ chức hoặc cá nhân đều phải xác thực thông qua dữ liệu sinh trắc học, đối chiếu với cơ sở dữ liệu quốc gia dân cư.

Bên cạnh đó, ngân hàng cũng sẽ cấm sử dụng bí danh hay còn gọi là "alias" liên kết với số tài khoản ngân hàng thật và được dùng để nhận/chuyển tiền, đăng nhập, hoặc xác thực giao dịch vì việc này có thể gây hiểu lầm cho người chuyển tiền.

Đặc biệt, dự kiến toàn ngành ngân hàng sẽ triển khai dịch vụ cảnh báo tài khoản gian lận trong năm 2025. Việc cảnh báo tình trạng nghi ngờ tài khoản gian lận sẽ được hiển thị ngay trên ứng dụng, người chuyển tiền hoàn toàn có quyền quyết định tiếp tục hay dừng giao dịch.

Dữ liệu cảnh báo sẽ được cập nhật liên tục, tránh tình trạng "gán nhãn" sai khiến người dùng bị ảnh hưởng. Song song đó, NHNN và các đơn vị sẽ tổ chức nhiều đoàn kiểm tra để đảm bảo triển khai đồng bộ VNeID trong hoạt động ngân hàng.

>>Một tính năng cực hữu ích trên VNeID vừa được Bộ Công an cập nhật, người dân bắt đầu sử dụng từ 22/5