Nghị định về xử phạt vi phạm trong lĩnh vực tài sản sản mã hóa chính thức có hiệu lực

Từ ngày 1/9/2026, Nghị định 284/2026/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa chính thức có hiệu lực. Quy định mới nhằm hoàn thiện hành lang pháp lý, đưa các hoạt động liên quan đến tài sản mã hóa vào khuôn khổ quản lý và phòng ngừa việc lợi dụng lĩnh vực này để vi phạm pháp luật.

Nghị định này quy định cụ thể các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa, cùng mức phạt và biện pháp khắc phục tương ứng. Các cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức tham gia thị trường cần lưu ý các quy định liên quan đến giao dịch, cung cấp dịch vụ và quản lý thông tin về tài sản mã hóa.

Đáng chú ý, nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa được Bộ Tài chính cấp phép có thể bị phạt từ 30-50 triệu đồng.

Ngoài ra, theo Điều 6, tổ chức phát hành tài sản mã hóa cho đối tượng không đúng quy định có thể bị phạt từ 150-200 triệu đồng. Ngoài tiền phạt, tổ chức vi phạm có thể bị đình chỉ hoạt động giao dịch tài sản mã hóa từ 1-3 tháng và buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp theo quy định.

Đối với hành vi cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp phép, mức phạt tùy thuộc tính chất và mức độ vi phạm, có thể lên tới 200 triệu đồng. Người vi phạm đồng thời có thể bị áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả theo quy định.

Theo Luật sư Trương Thanh Đức, mức phạt 200 triệu đồng ‘gần như vô nghĩa’ với thị trường tài sản mã hóa bởi đây là mức tương đối phổ biến trong các quy định về xử phạt vi phạm hành chính. Nếu so với quy mô, tính chất và mức độ của thị trường tài sản mã hóa thì mức phạt này không đáng kể.

Bên cạnh mức phạt tiền, pháp luật còn có thể quy định việc nộp lại lợi nhuận, thu nhập bất chính hoặc xử lý theo giá trị vi phạm. Ngoài ra còn có các chế tài bổ sung như cấm tiếp tục thực hiện hành vi vi phạm, buộc bồi thường thiệt hại và khắc phục hậu quả.

Ngoài ra, Công an tỉnh Quảng Ninh lưu ý, việc Nhà nước từng bước xây dựng cơ chế quản lý tài sản mã hóa không đồng nghĩa mọi loại “coin”, “token”, sàn giao dịch hoặc hình thức đầu tư được quảng cáo trên Internet đều được pháp luật Việt Nam cho phép.

Người dân cần phân biệt giữa việc Nhà nước xây dựng khuôn khổ quản lý với việc công nhận hoặc cho phép hoạt động đối với từng loại tài sản, tổ chức và dịch vụ cụ thể.

Trước khi giao dịch, đầu tư hoặc sử dụng dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa, người dân cần tìm hiểu tư cách pháp lý của tổ chức cung cấp dịch vụ, điều kiện hoạt động và các quy định liên quan. Đồng thời, không giao tài sản hoặc thông tin bảo mật cho các tổ chức, cá nhân không rõ nguồn gốc.

Theo cơ quan chức năng, tài sản mã hóa có thể bị lợi dụng để thực hiện các hành vi lừa đảo, huy động vốn trái phép, che giấu, luân chuyển dòng tiền hoặc chiếm đoạt tài sản. Người dân cần cảnh giác với các sàn giao dịch, ứng dụng đầu tư không rõ nguồn gốc và những lời mời gọi như “cam kết lợi nhuận cao”, “lãi hằng ngày”, “không có rủi ro” hoặc “coin sắp lên sàn”.

Một thủ đoạn phổ biến là đối tượng xây dựng giao diện đầu tư giả, hiển thị lợi nhuận ảo hoặc cho phép nạn nhân rút một khoản tiền nhỏ trong giai đoạn đầu để tạo lòng tin. Khi nạn nhân muốn rút số tiền lớn, đối tượng tiếp tục đưa ra các yêu cầu như nộp “thuế”, “phí xác minh”, “phí mở khóa” hoặc “phí chống rửa tiền”.