Phân bổ tài sản thông minh: Chìa khóa mở lối thành công trong đầu tư

Phân bổ tài sản quyết định 90% thành công khi đầu tư

Thay vì mải mê chạy theo mã cổ phiếu hay cố "mua đáy - bán đỉnh", các chuyên gia khẳng định rằng phân bổ tài sản hợp lý và đa dạng hóa danh mục sẽ quyết định hơn 90% sự thành công khi đầu tư.

Đây là nhận định được bà Lương Thị Mỹ Hạnh, Giám đốc Quản lý tài sản Khối trong nước của Dragon Capital, chia sẻ tại hội thảo "Tự tin đầu tư, tối ưu cơ hội" ngày 20/12. Hội thảo do Văn phòng Ủy ban Chứng khoán Nhà nước tại TP HCM phối hợp tổ chức cùng Dragon Capital.

Theo bà Hạnh, hiệu quả đầu tư được quyết định bởi ba yếu tố chính: phân bổ tài sản, lựa chọn cổ phiếu và thời điểm tham gia thị trường. Bà ví việc phân bổ tài sản như “khẩu phần dinh dưỡng” của danh mục đầu tư, cần được cân đối giữa các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản hoặc tiền mặt.

Đa dạng hóa danh mục được xem là một công cụ quan trọng để giảm thiểu rủi ro. Nếu một loại tài sản gặp sự cố, các loại tài sản khác sẽ giúp bảo vệ sự ổn định cho toàn bộ danh mục, mang lại sự an tâm cho nhà đầu tư, đặc biệt trong bối cảnh thị trường biến động.

Bà Lương Thị Mỹ Hạnh phân tích ý nghĩa của phân bổ tài sản. Ảnh: DC

Bức tranh kinh tế và các động lực tăng trưởng

Mở đầu hội thảo, ông Bùi Tấn Trà, Phó giám đốc kinh doanh kênh phân phối đối tác của Dragon Capital, đã phân tích tình hình kinh tế vĩ mô và triển vọng thị trường chứng khoán. Ông nhấn mạnh 5 động lực chính cho tăng trưởng kinh tế gồm:

Sự ổn định chính sách vĩ mô.

Dịch chuyển chuỗi cung ứng toàn cầu.

Lực lượng lao động trẻ, dồi dào.

Sự phục hồi mạnh mẽ của ngành du lịch.

Đầu tư công bùng nổ.

Với tốc độ tăng trưởng GDP tích cực và dân số trên 100 triệu người, Việt Nam tiếp tục là điểm sáng trong khu vực. Những tín hiệu khả quan từ thị trường chứng khoán như lợi nhuận doanh nghiệp tăng trưởng ở mức 17-18% dự kiến trong giai đoạn 2024-2025 đang củng cố thêm niềm tin của nhà đầu tư.

Bên cạnh đó, bà Hạnh khuyến nghị nhà đầu tư không nên tập trung quá nhiều vào một loại tài sản. Thay vào đó, sự cân bằng giữa các loại tài sản giúp giảm thiểu rủi ro và đạt được mục tiêu tài chính dài hạn.

Nhà đầu tư mới, hay còn gọi là F0, nên bắt đầu bằng các kênh đầu tư an toàn như chứng chỉ quỹ dài hạn. Ông Bùi Đình Hòa, đại diện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, cũng nhấn mạnh việc tìm hiểu kỹ các quy định pháp luật, như Luật Chứng khoán và các thông tư hướng dẫn, để tránh vi phạm không đáng có.

>> 6 nguyên tắc tài chính vàng giúp nhà đầu tư F0 thành công bền vững