Phát hiện cụ ông 75 tuổi thực hiện giao dịch 1,3 tỷ đồng, nhân viên ngân hàng lập tức gọi điện cầu cứu cảnh sát
Nhận được tin báo, cảnh sát nhanh chóng có mặt tại ngân hàng.
Ngày 21/5, cảnh sát Phố Đông, TP. Thượng Hải (Trung Quốc) kịp thời ngăn chặn một vụ lừa đảo nhắm vào người cao tuổi, bảo toàn 360.000 NDT (khoảng 1,3 tỷ đồng) tiền tiết kiệm của một cụ ông 75 tuổi.
Theo China News Service, cụ ông họ Mã đến một chi nhánh ngân hàng thuộc địa bàn Đồn cảnh sát Kim Kiều, Phân cục cảnh sát Phố Đông và yêu cầu chuyển 360.000 NDT vào một tài khoản lạ. Ông cho biết số tiền được dùng để đầu tư “cổ phiếu nguyên thủy” - loại hình được giới thiệu có thể mang lại lợi nhuận lớn.
Tại quầy giao dịch, ông Mã vẫn cầm điện thoại và yêu cầu nhân viên hoàn tất thủ tục chuyển tiền càng sớm càng tốt. Nhân viên ngân hàng nhiều lần giải thích những rủi ro liên quan, đồng thời nhận thấy ông có khả năng đang trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo viễn thông nên gọi điện cầu cứu cảnh sát.
Nhận được tin báo, cảnh sát nhanh chóng có mặt tại ngân hàng. Thời điểm này, ông Mã vẫn ngồi trước quầy giao dịch và yêu cầu nhân viên thực hiện chuyển khoản. Một cảnh sát tiến đến, ngồi cạnh ông và nhẹ nhàng hỏi về người nhận khoản tiền. Thay vì trực tiếp yêu cầu dừng giao dịch, cán bộ lựa chọn cách trao đổi bình tĩnh, đồng thời liên hệ với gia đình ông Mã để cùng thuyết phục.
Ban đầu, ông Mã tỏ ra dè dặt trước những lời cảnh báo. Cảnh sát sau đó đưa ra một số vụ lừa đảo liên quan đến hình thức đầu tư “cổ phiếu nguyên thủy” xảy ra gần đây, đồng thời phân tích từng bước thủ đoạn các đối tượng thường sử dụng để tạo lòng tin và dẫn dụ nạn nhân chuyển tiền.
Qua trao đổi, cảnh sát phát hiện ông Mã trước đó thường xuyên xem các video hướng dẫn đầu tư chứng khoán trên Douyin. Một thời gian trước, ông được một người lạ mời vào nhóm trò chuyện chuyên giới thiệu cổ phiếu.
Trong nhóm, những người tự xưng là “chuyên gia” thường xuyên đăng ảnh chụp màn hình thể hiện lợi nhuận cao, sau đó giới thiệu một ứng dụng được quảng cáo có thể mua “cổ phiếu nguyên thủy nội bộ”. Các đối tượng cam kết khoản đầu tư này “chắc chắn sinh lời” khiến ông Mã tin tưởng.
Theo lời kể của ông Mã, ông đã mang sổ tiết kiệm đến ngân hàng và chuẩn bị chuyển 360.000 NDT cho phía bên kia để “nạp vốn” đầu tư.
Kiểm tra ứng dụng mà ông Mã được hướng dẫn sử dụng, cảnh sát cho biết nền tảng này không có tư cách hoạt động hợp pháp và có dấu hiệu là ứng dụng giả do các đối tượng lừa đảo dựng lên. Những hình ảnh thể hiện lợi nhuận được đăng trong nhóm cũng được xác định là một phần của thủ đoạn tạo dựng lòng tin.
Cảnh sát đặt câu hỏi để ông Mã tự xem xét lại khoản đầu tư: Nếu đây thực sự là một cơ hội sinh lời cao, vì sao những người trong nhóm lại tìm đến một người xa lạ để chia sẻ cơ hội?
Đúng lúc này, con trai ông Mã cũng có mặt tại ngân hàng. Người con đến bên cha, hỏi lý do ông tự ý mang một khoản tiền lớn đi chuyển cho người khác mà chưa trao đổi với gia đình. Anh đồng thời cảnh báo cha về khả năng những người đang hướng dẫn đầu tư là các đối tượng lừa đảo.
Sau quá trình được cảnh sát và người thân phân tích, ông Mã dần nhận ra những điểm bất thường. Ông thừa nhận đã tin vào lời quảng cáo về khoản đầu tư có lợi nhuận cao và suýt chuyển toàn bộ số tiền dưỡng già cho kẻ lừa đảo.
Để kiểm soát nguy cơ phát sinh thêm giao dịch, cảnh sát hỗ trợ ông Mã kiểm tra các tài khoản ngân hàng đứng tên ông và thực hiện thủ tục bảo vệ, tạm dừng thanh toán cần thiết. Kết quả kiểm tra cho thấy các tài khoản của ông Mã vẫn an toàn. Khoản tiền 360.000 NDT chưa được chuyển đi và được bảo toàn.
Theo cảnh sát Phố Đông, vụ việc cho thấy thủ đoạn lừa đảo đầu tư đang được triển khai qua nhiều kênh trực tuyến, trong đó có mạng xã hội và các nhóm giới thiệu cổ phiếu. Các đối tượng sử dụng hình ảnh lợi nhuận, danh nghĩa “chuyên gia” và nền tảng đầu tư giả để tạo lòng tin trước khi yêu cầu nạn nhân chuyển tiền. Gia đình cần chủ động quan tâm, trao đổi với người lớn tuổi về những giao dịch tài chính có giá trị lớn để kịp thời nhận diện dấu hiệu bất thường.
Theo China News Service, Ep Shxwcb
