Vụ Vạn Thịnh Phát: Hé lộ 3 Chi nhánh SCB giải ngân 93% số tiền cho nhóm bà Trương Mỹ Lan

Sáng ngày 5/3, phiên tòa xét xử vụ Trương Mỹ Lan, Vạn Thịnh Phát, ngân hàng SCB và các bên liên quan đã bắt đầu.

Theo cơ quan điều tra xác định, từ ngày 1/1/2012 đến ngày 7/10/2022, Ngân hàng SCB đã cho vay, giải ngân cho 1.366 khách hàng gồm 710 cá nhân và 656 tổ chức, trong đó liên quan đến trách nhiệm của Trương Mỹ Lan và đồng phạm vay 2.527 khoản gồm: 1.057 khoản khách hàng cá nhân và 1.470 khoản khách hàng tổ chức với tổng số tiền 1.066.608 tỷ đồng.

Đến ngày 17/10/2022, còn 875 khách hàng (440 cá nhân, 435 tổ chức) vay 1.284 khoản (512 khoản vay khách hàng cá nhân, 772 khoản vay khách hàng tổ chức) còn dư nợ 677.286 tỷ đồng (483.971 tỷ đồng nợ gốc, 193.315 tỷ đồng nợ lãi/phí) các khoản vay đều thuộc nợ nhóm 5, không có khả năng thu hồi (dư nợ gốc các khoản vay của Trương Mỹ Lan chiếm 93% tổng dư nợ gốc của 23.042 khoản vay còn dư nợ).

Đáng chú ý, trong quá trình giải ngân số tiền 483.917 tỷ đồng, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an kết luận bị can Trương Mỹ Lan và đồng phạm Tham ô tài sản/Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng; Tài liệu điều tra thể hiện, hầu hết số tiền này đều tập trung giải ngân ở 3 đơn vị thuộc Hội sở và 3 Chi nhánh lớn.

Cụ thể, kết quả điều tra 483.971 tỷ đồng được giải ngân tại các Hội sở, Chi nhánh như sau:

3 đơn vị kinh doanh thuộc Hội sở (Trung tâm kinh doanh khách hàng Wholesale, Kênh kinh doanh trực tiếp khách hàng doanh nghiệp; Hub cho vay bất động sản HCM 2) giải ngân cho 296 khách hàng (109 cá nhân, 187 pháp nhân)/396 khoản vay, giải ngân gốc hơn 185.400 tỷ đồng; đến ngày 17/10/2022, các khoản vay này còn tổng số nợ 212.725 tỷ đồng (185.183 tỷ đồng nợ gốc, 27.542 tỷ đồng nợ lãi).

Ngân hàng SCB - Chi nhánh Sài Gòn giải ngân cho 195 khách hàng (98 cá nhân, 97 pháp nhân)/239 khoản vay, giải ngân gốc 99.020 tỷ đồng; đến ngày 17/10/2022, các khoản vay này còn tổng số nợ 134.715 tỷ đồng (78.866 tỷ đồng nợ gốc, 55.849 tỷ đồng nợ lãi).

Ngân hàng SCB - Chi nhánh Cống Quỳnh giải ngân cho 163 khách hàng (69 cá nhân, 94 pháp nhân)/224, giải ngân gốc 84.219 tỷ đồng; đến ngày 17/10/2022, các khoản vay này còn tổng số nợ 108.754 tỷ đồng (70.952 tỷ đồng nợ gốc, 37.801 tỷ đồng nợ lãi).

Ngân hàng SCB - Chi nhánh Bến Thành giải ngân cho 257 khách hàng (146 cá nhân, 111 pháp nhân)/280 khoản vay, giải ngân gốc 80.873 tỷ đồng; đến ngày 17/10/2022, các khoản vay này còn tổng số nợ 114.216 tỷ đồng (78.208 tỷ đồng dư nợ gốc, 36.008 tỷ đồng dư nợ lãi).

6 Chi nhánh còn lại giải ngân cho 100 khách hàng (21 cá nhân, 79 pháp nhân)/145 khoản vay, giải ngân gốc 75.968 tỷ đồng; đến ngày 17/10/2022, các khoản vay này còn dư nợ 106.877 tỷ đồng (70.762 tỷ đồng nợ gốc, 36.114 tỷ đồng nợ lãi).

Như vậy, Ngân hàng SCB đã huy động từ 50 Chi nhánh nhưng chỉ tập trung giải ngân đối với nhóm Trương Mỹ Lan - Tập đoàn Vạn Thịnh Phát tại ở 3 Đơn vị Hội sở, 3 Chi nhánh lớn, nhỏ lẻ ở 6 Chi nhánh.