Kỳ lạ tài sản trị giá 185 tỷ đồng được đảm bảo cho khoản vay còn dư nợ 1.300 tỷ tại SCB

Trong vụ án xảy ra tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, SCB và các công ty liên quan, có 86 người bị truy tố với nhiều tội danh khác nhau. Đáng chú ý trong đó có 2 lãnh đạo cao nhất của Công ty TNHH Thương mại và sản xuất Tường Việt.

Cụ thể, Dương Tấn Trước, Tổng Giám đốc, bị truy tố tội “Tham ô tài sản” và Cao Việt Dũng, Chủ tịch công ty, bị truy tố tội “Vi phạm quy định về hoạt động của ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.

Công ty Tường Việt được thành lập năm 2002, là tổng thầu chuyên xây dựng các công trình dân dụng, công nghiệp, không thuộc nhóm Tập đoàn Vạn Thịnh Phát.

Dương Tấn Trước quen biết Trương Mỹ Lan từ cuối năm 2020. Quá trình tiếp xúc Lan biết Dương Tấn Trước am hiểu về việc triển khai các dự án bất động sản nên bàn chuyện chuyển nhượng khống dự án Thanh Yến. Theo đó Trương Mỹ Lan chuyển nhượng dự án với giá 2.500 tỷ đồng, bên công ty Tường Việt chỉ cần nhận nợ, không cần chuyển tiền với yêu cầu số tiền nhận nợ là 3.500 tỷ đồng để Lan sử dụng riêng 1.000 tỷ đồng.

>>Bí ẩn công ty Tường Việt: Nguyên Tổng Giám đốc nhận 3.700 tỷ từ Trương Mỹ Lan

Sau khi thực hiện xong việc chuyển nhượng khống dự án trên, để hợp thức hóa số tiền Trương Mỹ Lan “hứa cho” là 1.500 tỷ đồng, Dương Tấn Trước báo với Cao Việt Dũng về việc chuyển sang làm hạn mức vay vốn tại ngân hàng SCB mục đích phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh dù thời điểm này công ty không có nhu cầu vay tiền, không có tài sản đảm bảo.

Sau khi Cao Việt Dũng đồng ý phương thức, đã ký biên bản họp Hội đồng thành viên về việc vay vốn từ SCB phục vụ sản xuất, hạn mức vay đề xuất 1.500 tỷ đồng.

Dương Tấn Trước chỉ đạo các nhân viên lập hồ sơ vay với phương án kinh doanh là hợp đồng mua bán khống giữa các công ty thuộc nhóm Tường Việt đồng thời giả chữ ký Cao Việt Dũng trong các hồ sơ vay vốn (việc này thường xuyên xảy ra và Dũng có biết).

Để hợp thức hóa hồ sơ, Trương Mỹ Lan chỉ đạo đưa 39.044.000 cổ phần CTCP Đầu tư phát triển Sài Gòn làm tài sản đảm bảo. Đến 26/9/2022 theo chỉ đạo của Lan, Trần Thị Mỹ Dung đã hoán đổi tài sản đảm bảo gồm:

-Quyền sử dụng 342,8m2 đất thuộc thửa số 201, tờ bản đồ số 4 tại Hàm Nghi, phường Nguyễn Thái Bình, quận 1, thành phố Hồ Chí Minh.

-Quyền sử dụng đất 97,69m2 và tài sản gắn liền trên đất thuộc thửa đất số 12, tờ bản đồ số 40, tại 22 Lê Lợi, phường Bến Nghé, quận 1, thành phố Hồ Chí Minh.

-Quyền sử dụng đất 91,7m2 và tài sản gắn liền với đất thuộc thửa đất số 13, tờ bản đồ số 40, tại 24 Lê Lợi, phường Bến Nghé, quận 1, thành phố Hồ Chí Minh.

Trong hồ sơ, giá trị tài sản đảm bảo của 3 bất động sản trên là gần 338 tỷ đồng.

>>Vụ Trương Mỹ Lan: Tại sao dư nợ cho vay 677.286 tỷ nhưng chỉ cáo buộc chiếm đoạt 304.096 tỷ?

Với hồ sơ hạn mức vay 1.500 tỷ đồng này, SCB đã 18 lần giải ngân với tổng tiền 1.498 tỷ đồng, trong đó Dương Tấn Trước đưa về cho công ty Tường Việt sử dụng chỉ 138 tỷ đồng.

Với khoản vay trên, dư nợ gốc đến 17/10/2022 (thời điểm khởi tố vụ án) là 1.342 tỷ đồng và dư nợ lãi hơn 8 tỷ đồng.

Các tài sản đảm bảo cho khoản vay này (những tài sản có đủ pháp lý), đến thời điểm khởi tố được Công ty thẩm định giá Hoàng Quân định giá gần 185 tỷ đồng.

Hậu quả, Cao Việt Dũng liên đới với Dương Tấn Trước, Trương Mỹ Lan về hành vi phạm tội, gây thiệt hại cho SCB số tiền 1.165 tỷ đồng - số tiền này được tính bằng dư nợ (1.350 tỷ đồng) trừ đi giá trị tài sản đảm bảo (gần 185 tỷ đồng).

Sau khi vụ án khởi tố, Dương Tấn Trước và công ty Tường Việt đã trả tiền gốc 709,3 tỷ đồng, còn dư nợ hơn 632 tỷ đồng; và tiền lãi 7,4 tỷ đồng (còn dư nợ lãi 91,4 tỷ đồng). Tổng nghĩa vụ nợ là hơn 724 tỷ đồng.

Ngoài ra Cao Việt Dũng còn nhận 36,5 triệu cổ phần ngân hàng SCB (365 tỷ đồng theo mệnh giá) của Trương Mỹ Lan (ký hợp đồng nhận chuyển nhượng có thỏa thuận thanh toán tiền nhưng đến nay chưa thanh toán), Dũng xin trả lại toàn bộ số cổ phần này để Trương Mỹ Lan khắc phục hậu quả.

>>Vụ Vạn Thịnh Phát: Nguyên Phó Giám đốc một công ty kiểm toán bị truy tố